美联储优化银行压力测试 结果更透明可预测

时间：2026年09月18日 23:36:43 中财网

　　CFi.CN讯：美联储监管副主席鲍曼表示，美联储将在未来几周内最终确定对大型银行压力测试的重大改革。新方案旨在让测试过程更加透明，结果对银行来说更可预测，从而结束过去不透明且难以预判的框架。

　　
　　银行界多年来一直抱怨压力测试主观且负担过重。改革后，美联储将公开用于评估银行风险的模型细节，包括具体方程式、变量等此前保密的技术信息。同时，还会提供更多关于每年假设经济情景的细节，让公众更好理解整个过程。

　　
　　此外，美联储将引入新规则，使用银行最近两次压力测试结果的平均值来确定压力资本缓冲要求。这能显著减少银行每年需预留资本的波动性。

　　
　　鲍曼还提到，未来公众可对测试模型发表意见，美联储也将通过压力测试向监管者私下提示银行潜在弱点。她鼓励银行与监管者保持开放对话，共同讨论发现的问题。

　　
　　这一改革是美联储调整和简化银行资本要求的重要一步。预计年底前还将完成巴塞尔风险资本规则以及全球系统重要性银行附加资本要求的修订，大型银行的资本压力有望进一步减轻。