江波龙(301308):反洗钱管理制度（2025年修订）
反洗钱管理制度 （2025年修订） 第一章 总则 第一条 为了规范深圳市江波龙电子股份有限公司（以下简称“公司”）反洗钱工作，提高公司防范洗钱风险的能力，根据《中华人民共和国反洗钱法》《香港联合交易所有限公司证券上市规则》等境内外反洗钱相关法律法规，结合公司实际情况，特制定本制度。 第二条 本制度所指“反洗钱”是指为了预防通过各种方式掩饰、隐瞒毒品犯罪、黑社会性质的组织犯罪、恐怖活动犯罪、走私犯罪、贪污贿赂犯罪、破坏金融管理秩序犯罪、金融诈骗犯罪和其他犯罪所得及其收益的来源、性质的洗钱活动，依照境内外反洗钱相关法律法规规定采取相关措施的行为。 第三条 本制度是公司实施反洗钱管理的纲领性文件，适用于公司各部门、分公司、控股子公司（含全资子公司）及公司能够对其实施重大影响的参股公司。 公司各境外子公司在境外开展业务时，应当遵循驻在国家（地区）的反洗钱法律规定，协助配合驻在国家（地区）反洗钱机构的工作，在驻在国家（地区）法律规定允许的范围内严格执行本制度的有关要求。 第四条 本制度的宗旨是规范公司高、中级管理层及所有员工的职业行为，严格遵守相关法律法规、职业道德及公司的规章制度，防止发生损害公司及股东利益的行为。 第二章 工作机构与职能分工 第五条 董事会依照法律、法规和公司章程的规定，履行与反洗钱有关的职责，承担公司洗钱风险管理最终责任，是公司反洗钱工作的最高决策机构，主要履行以下职责： （一）确立公司洗钱风险管理文化建设目标； （二）审定公司反洗钱基本制度； （三）授权高级管理人员牵头负责公司洗钱风险管理； （四）审定公司反洗钱风险管理策略、政策和程序； （五）定期审阅公司反洗钱工作报告，及时了解公司反洗钱工作开展情况和重大洗钱风险事件及处理情况； （六）其他相关职责。 第六条 公司董事会审计委员会承担洗钱风险管理的监督责任，负责监督董事会和高级管理层在洗钱风险管理方面的履职尽责情况并督促整改，对公司的洗钱风险管理提出建议和意见。 第七条 公司管理层承担洗钱风险管理的实施责任，执行董事会决议，主要履行以下职责： （一）推动洗钱风险管理文化建设； （二）建立并及时调整洗钱风险管理组织架构，明确反洗钱管理部门和各业务部门在洗钱风险管理中的职责分工和协调机制； （三）拟订反洗钱基本制度和制定、调整洗钱风险管理策略及其执行机制； （四）审核洗钱风险管理政策和程序； （五）定期向董事会报告反洗钱工作情况，及时向董事会报告重大洗钱风险事件； （六）组织落实反洗钱绩效考核和奖惩机制； （七）对违反洗钱风险管理政策和程序的情况进行处理； （八）其他相关职责。 第八条 公司审计内控部为洗钱风险管理工作牵头部门，负责推动落实各项反洗钱工作，主要履行以下职责： （一）制定起草反洗钱内控制度、洗钱风险管理政策和程序； （二）贯彻落实反洗钱法律法规和监管要求，建立健全反洗钱内控制度及内部检查机制； （三）识别、评估、监测公司面临的洗钱风险，提出控制风险的措施和建议，及时向管理层报告； （四）持续检查洗钱风险管理策略及洗钱风险管理政策和程序的执行情况，对违反风险管理政策和程序的情况及时预警、报告并提出处理建议； （五）指导各业务部门、子公司开展洗钱风险管理工作； （六）组织落实交易监测和名单监控的相关要求，按照规定报告大额交易和可疑交易； （七）牵头配合反洗钱监管，协调配合反洗钱行政调查； （八）组织或协调相关部门开展反洗钱宣传和培训、建立健全反洗钱绩效考核和奖惩机制； （九）其他相关职责。 第九条 公司各业务部门承担洗钱风险管理的直接责任，主要履行以下职责： （一）识别、评估、监测本业务条线的洗钱风险，及时向审计部门报告； （二）建立相应工作机制，将洗钱风险管理要求嵌入产品开发、流程设计、业务管理和具体操作； （三）以业务（含产品、服务）的洗钱风险评估为基础，完善各项业务操作流程； （四）完整并妥善保存客户身份资料及交易记录； （五）开展或配合开展交易监测和名单监控，确保名单监控有效性，按照规定对相关资产和账户采取管控措施； （六）配合反洗钱监管和反洗钱行政调查工作； （七）开展业务条线反洗钱工作检查； （八）开展业务条线反洗钱宣传和培训； （九）配合审计内控部开展其他反洗钱工作。 第三章 反洗钱管理规定 第十条 为有效管理洗钱风险，公司反洗钱相关部门应按照反洗钱法律法规及监管要求履行客户身份识别、客户账户资料和交易记录保存、大额交易和可疑交易报告、名单监控、资产冻结等反洗钱义务制定风险控制措施，并融入相关业务操作流程，有效控制洗钱风险。 第十一条 公司根据本行业、自身反洗钱工作实践和真实数据，重点参考本行业发生的洗钱案件及风险信息，建立与公司面临的洗钱风险相匹配的监测标准，并根据客户、业务（含产品、服务）和洗钱风险变化情况及时调整。 第十二条 公司建立健全大额交易和可疑交易报告制度，按照规定及时、准确、完整向中国反洗钱监测分析中心或中国人民银行及其分支机构提交大额交易和可疑交易报告。 公司根据监管要求并结合自身实际，探索符合自身特点的可疑交易报告分析处理模式，运用信息系统与人工分析相结合的方式，完整记录可疑交易分析排除或上报的全过程，提高可疑交易报告质量。 公司在报送可疑交易报告后，根据中国人民银行的相关规定采取相应的后续风险控制措施，包括对可疑交易所涉客户及交易开展持续监控、提升客户风险等级、限制客户交易、拒绝提供服务、终止业务关系、向相关金融监管部门报告、向相关侦查机关报案等。 第十三条 公司建立反洗钱和反恐怖融资监控名单库，并及时进行更新和维护。监控名单包括但不限于以下内容： （一）公安部发布的恐怖活动组织及恐怖活动人员名单； （二）联合国发布的且得到我国承认的制裁决议名单； （三）其他国际组织、其他国家（地区）发布的且得到我国承认的反洗钱和反恐怖融资监控名单； （四）中国人民银行要求关注的其他反洗钱和反恐怖融资监控名单； （五）洗钱风险管理工作中发现的其他需要监测关注的组织或人员名单。 第十四条 公司对监控名单开展实时监测，涉及资金交易的应当在资金交易完成前开展监测，不涉及资金交易的应当在办理相关业务后尽快开展监测。在名单调整时，公司应立即对存量客户以及上溯三年内的交易开展回溯性调查，并按规定提交可疑交易报告。 第十五条 有合理理由怀疑客户或其交易对手、资金或其他资产与监控名单相关的，公司反洗钱相关部门应按照规定立即提交可疑交易报告。 客户与监控名单匹配的，公司反洗钱相关部门应按照规定立即采取相应措施并于当日将有关情况报告中国人民银行和其他反洗钱相关监管部门。具体措施包括但不限于暂停交易，拒绝转移、转换金融资产，依法冻结账户资产。暂时无法准确判断客户与监控名单是否相匹配的，公司反洗钱相关部门应当采取相应的风险控制措施并进行持续交易监控。 第十六条 公司反洗钱相关部门应持续开展业务（含产品、服务）洗钱风险等级划分与持续识别工作，针对高风险业务（含产品、服务）进行定期评估、动态调整。对于高风险业务（含产品、服务），公司反洗钱相关部门应按照相关法律法规的要求，开展进一步的强化尽职调查措施，并结合高风险业务（含产品、服务）典型风险特征及时发布风险提示。 第十七条 公司制定并执行清晰的客户接纳政策和程序，明确禁止建立业务关系的客户范围，并持续识别高风险客户或高风险账户，对其进行定期评估、动态调整。 对于高风险客户或高风险账户，公司反洗钱相关部门在客户身份识别要求的基础上应采取强化措施，包括但不限于进一步获取客户及其受益所有人身份信息，适当提高信息的收集或更新频率，深入了解客户经营活动状况、财产或资金来源，询问与核实交易的目的和动机，适度提高交易监测的频率及强度，提高审批层级等，并加强对其金融交易活动的跟踪监测和分析排查。 第四章 附则 第十八条 本制度未尽事宜，按照国家有关法律法规、规范性文件、公司股票上市地证券监管规则和《公司章程》的规定执行；本细则如与国家日后颁布的法律、法规、公司股票上市地证券监管规则或经合法程序修改后的《公司章程》相抵触时，按国家有关法律、法规、公司股票上市地证券监管规则和《公司章程》的规定执行。 第十九条 本制度由公司董事会负责制定、修改、解释。 第二十条 本制度经公司董事会审议通过后生效。 深圳市江波龙电子股份有限公司 中财网
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