[三季报]交通银行(601328):交通银行2026年第三季度报告
2026年第三季度报告 交通银行股份有限公司（以下简称“交通银行”或“本行”）董事会及全体董事保证本 公告内容不存在任何虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏，并对其内容的真实性、准确性和 完整性承担法律责任。重要内容提示： ? 本行董事会及董事、高级管理人员保证季度报告内容的真实、准确、完整，不存在虚假记载、误导性陈述或重大遗漏，并承担个别和连带的法律责任。 ? 本行第十一届董事会第十次会议于2026年10月30日审议批准了本行及附属公司（“本集团”）2026年第三季度报告。 ? 本行负责人任德奇先生、主管财务工作负责人周万阜先生及财务机构负责人马泽泉先生保证季度报告中财务信息的真实、准确、完整。 ? 本季度报告中的财务报表未经审计。 一、主要财务数据 （一）主要会计数据和财务指标 截至2026年9月30日（“报告期末”），本集团按照中国会计准则要求编制的主要会计数据和财务指标如下： （除另有标明外，人民币百万元）
1.按照中国证券监督管理委员会（“中国证监会”）《公开发行证券的公司信息披露解释性公告第1号——非经常性损益（2023年修订）》要求计算。 2.按照中国证监会《公开发行证券的公司信息披露编报规则第9号——净资产收益率和每股收益的计算及披露》（2010年修订）要求计算，其中普通股加权平均数时间权数的已发行时间和报告期时间按天数计算。 （二）非经常性损益项目和金额 （人民币百万元）
本集团结合自身经营业务的性质和特点，将因正常经营产生的已计提资产减值准备的冲销及转回部分、主要从事金融租赁业务的子公司的经营租出固定资产处置损益、委托他人投资或管理资产的损益、受托经营取得的托管费收入列入经常性损益项目。 （三）主要会计数据、财务指标发生变动的情况、原因 （除另有标明外，人民币百万元）
（一）普通股股东总数及持股情况 报告期末，本行普通股股东总数288,713户，其中：A股261,629户，H股27,084户。 1.前十名股东持股情况
1.相关数据及信息基于本行备置于股份过户登记处的股东名册及股东向本行提供的资料。 2.本行于2025年6月完成向中华人民共和国财政部（“财政部”）等3户特定对象发行14,101,057,578股A股普通股股票，本次发行的全部股票锁定期为自取得股权之日起5年。财政部承诺其原持有的本行A股13,178,424,446股和H股4,553,999,999股的锁定期为自取得本行本次发行的A股股权之日起18个月。 3.根据本行股东名册，香港上海汇丰银行有限公司（“汇丰银行”）持有本行H股股份13,886,417,698股。 汇丰银行实益持有股份数量比本行股东名册所记载的股份数量多249,218,915股，该差异系2007年汇丰银行从二级市场购买本行H股以及此后获得本行送红股、参与本行配股所形成。该部分股份均登记在香港中央结算（代理人）有限公司名下。 4.上表列示的全国社会保障基金理事会（“社保基金会”）持有的本行A股股份包含社保基金会国有资本划转六户持有的1,970,269,383股A股。除上表列示的H股持股情况外，社保基金会还通过管理人间接持有本行611,610,000股H股（含港股通）。报告期末，社保基金会持有本行A股和H股股份共计12,150,098,900股，占本行已发行普通股股份总数的13.75%。 5.香港中央结算（代理人）有限公司以代理人身份持有本行H股。持股数量为报告期末在该公司开户登记的所有机构和个人投资者持有的H股股份合计数，已剔除汇丰银行、社保基金会通过该公司间接持有的H股股份（分别为249,218,915股、7,027,777,777股），也未包含上述两家股东直接持有的，登记于本行股东名册的H股股份（分别为13,886,417,698股、1,405,555,555股）。 6.上海海烟投资管理有限公司与云南合和（集团）股份有限公司属于《商业银行股权管理暂行办法》（中国银监会令2018年第1号）规定的一致行动人，包括上述两家公司在内的7家中国烟草总公司下属公司，均授权委托中国烟草总公司出席本行股东会并行使表决权。香港中央结算（代理人）有限公司系香港中央结算有限公司的全资子公司。除此之外，本行未知其他前十名股东之间是否存在关联关系或属于《商业银行股权管理暂行办法》规定的一致行动人。 7.除香港中央结算（代理人）有限公司情况未知外，本行前十名股东和前十名无限售条件股东未参与融资融券及转融通业务。 2.前十名无限售条件股东持股情况
2026年1-9月，本行未发生优先股表决权恢复事项。报告期末，本行优先股股东总数68户。前十名股东持股情况见下表。
1.本行优先股股份均为无限售条件股份。 2.优先股股东持股情况根据本行优先股股东名册中所列的信息统计。 3.“比例”指优先股股东持有优先股的股份数量占优先股的股份总数的比例。 4.根据《银行保险机构关联交易管理办法》（中国银行保险监督管理委员会令2022年第1号），据本行所知，中国烟草总公司河南省公司与本行前十名普通股股东中的上海海烟投资管理有限公司和云南合和（集团）股份有限公司存在关联关系。 5.本行未知其他前十名优先股股东之间，上述其他股东与前十名普通股股东之间是否存在关联关系或属于一致行动人。 三、其他提醒事项 （一）经营情况简要分析 2026年1-9月，本集团实现营业收入2,156.53亿元，同比增长8.02%；实现净利润（归属于母公司股东）742.62亿元，同比增长6.10%；年化平均资产回报率0.62%，同比持平；年化加权平均净资产收益率8.10%，同比下降0.38个百分点。 报告期末，本集团资产总额164,760.80亿元，较上年末增长5.97%；负债总额151,505.17亿元，较上年末增长6.18%；股东权益（归属于母公司股东）13,124.30亿元，较上年末增长3.40%。 1.利润表主要项目分析 利息净收入 2026年1-9月，本集团实现利息净收入1,406.94亿元，同比增加120.46亿元，增幅9.36%；净利息收益率1.24%，同比上升4个基点。 手续费及佣金净收入 2026年1-9月，本集团实现手续费及佣金净收入288.76亿元，同比减少5.22亿元，降幅1.78%。 其他重要项目收入 2026年1-9月，本集团实现投资收益及公允价值变动收益合计247.86亿元，同比增加44.23亿元，增幅21.72%，主要是本集团持有的长鑫科技股权项目实现IPO，股权公允价值变动损益同比增加较多。 业务及管理费 2026年1-9月，本集团业务及管理费594.99亿元，同比减少5.29亿元，降幅0.88%；成本收入比27.59%，同比下降2.48个百分点。 资产减值损失 2026年1-9月，本集团资产减值损失486.04亿元，同比增加44.88亿元，增幅10.17%，其中贷款信用减值损失458.64亿元，同比增加45.31亿元，增幅10.96%。 所得税费用 2026年1-9月，本集团所得税费用124.37亿元，同比增加81.33亿元，增幅188.96%，实际税率14.23%。 2.资产负债表主要项目分析 客户贷款 报告期末，本集团客户贷款（不含应计利息，未扣除减值准备）余额95,975.22亿元，较上年末增加4,739.51亿元，增幅5.19%。其中，公司类贷款余额65,661.91亿元，较上年末增加5,223.81亿元，增幅8.64%；个人贷款余额27,264.87亿元，较上年末减少1,085.51亿元，降幅3.83%；票据贴现余额3,048.44亿元，较上年末增加601.21亿元，增幅24.57%。 客户存款 报告期末，本集团客户存款余额99,814.73亿元，较上年末增加6,736.58亿元，增幅7.24%。其中，公司存款占比54.44%，较上年末下降0.15个百分点；个人存款占比44.10%，较上年末上升0.48个百分点。活期存款占比28.18%，较上年末下降2.65个百分点；定期存款占比70.36%，较上年末上升2.98个百分点。 金融投资 报告期末，本集团金融投资净额47,989.68亿元，较上年末增加2,710.54亿元，增幅5.99%。 3.资产质量 报告期末，本集团不良贷款余额1,238.92亿元，较上年末增加69.09亿元，增幅5.91%；不良贷款率1.29%，较上年末上升0.01个百分点；拨备覆盖率200.11%，较上年末下降8.27个百分点；拨备率2.58%，较上年末下降0.09个百分点。 4.资本充足率 本集团遵照《商业银行资本管理办法》及相关规定计量资本充足率。报告期末，本集团资本充足率16.09%，一级资本充足率12.55%，核心一级资本充足率11.35%，均满足监管要求。 有关资本计量的更多信息，以及杠杆率、流动性覆盖率信息请参见在本行官方网站发布的《交通银行股份有限公司2026年第三季度资本管理第三支柱信息披露报告》。 （二）其他重要事项 报告期内，本行依据监管要求所披露的其他重要事项请参见本行在上海证券交易所网站、香港交易及结算所有限公司网站及本行网站刊登的公告。 四、按中国会计准则编制的财务报表 交通银行股份有限公司 合并资产负债表和资产负债表 2026年9月30日 (除特别注明外，金额单位为人民币百万元) 本集团 本行 2026年 2025年 2026年 2025年 月 日 月 日 月 日 月 日 9 30 12 31 9 30 12 31 (未经审计) (未经审计) 资产 现金及存放中央银行款项 756,494 701,847 754,346 698,154 存放同业款项 108,689 110,010 46,212 48,371 拆出资金 632,699 646,266 697,318 724,157 衍生金融资产 52,610 43,736 46,298 41,261 买入返售金融资产 217,385 125,008 189,830 119,998 发放贷款和垫款 9,370,711 8,898,768 9,005,091 8,532,511 金融投资： 以公允价值计量且其变动 计入当期损益的 金融投资 699,738 600,609 538,010 445,754 以摊余成本计量的金融 投资 2,809,203 2,701,622 2,728,890 2,625,155 以公允价值计量且其变动 计入其他综合收益的 金融投资 1,290,027 1,225,683 1,051,693 989,171 长期股权投资 21,662 16,897 101,803 96,890 投资性房地产 5,857 6,214 2,552 2,559 固定资产 252,739 244,713 41,805 43,663 在建工程 1,071 2,213 1,070 2,193 无形资产 4,464 4,820 4,036 4,379 递延所得税资产 43,418 42,198 41,497 40,122 其他资产 209,313 177,784 192,409 164,124 资产总计 16,476,080 15,548,388 15,442,860 14,578,462 交通银行股份有限公司 合并资产负债表和资产负债表(续) 2026年9月30日 (除特别注明外，金额单位为人民币百万元) 本集团 本行 2026年 2025年 2026年 2025年 月 日 月 日 月 日 月 日 9 30 12 31 9 30 12 31 (未经审计) (未经审计) 负债和股东权益 负债 向中央银行借款 389,068 321,942 389,068 321,935 同业及其他金融机构存放 款项 1,467,692 1,163,044 1,473,750 1,169,190 拆入资金 506,298 534,994 205,561 271,926 以公允价值计量且其变动 计入当期损益的金融负债 43,710 47,714 36,646 34,358 衍生金融负债 32,775 36,998 33,451 37,039 卖出回购金融资产款 344,511 457,777 318,736 438,037 客户存款 9,981,473 9,307,815 9,680,979 8,997,834 已发行存款证 1,385,482 1,403,271 1,369,555 1,385,700 应付职工薪酬 14,487 21,247 13,299 19,479 应交税费 17,352 11,084 13,447 8,596 预计负债 11,444 10,572 11,413 10,524 应付债券 667,784 692,085 619,454 633,395 递延所得税负债 6,483 3,657 157 423 其他负债 281,958 255,906 80,364 83,623 负债合计 15,150,517 14,268,106 14,245,880 13,412,059 --------------- --------------- --------------- ---------------交通银行股份有限公司 合并资产负债表和资产负债表(续) 2026年9月30日 (除特别注明外，金额单位为人民币百万元) 本集团 本行 2026年 2025年 2026年 2025年 月 日 月 日 月 日 月 日 9 30 12 31 9 30 12 31 (未经审计) (未经审计) 负债和股东权益 (续) 股东权益 股本 88,364 88,364 88,364 88,364 其他权益工具 124,952 126,450 124,952 126,450 其中：优先股 44,952 44,952 44,952 44,952 永续债 80,000 81,498 80,000 81,498 资本公积 215,726 215,762 215,475 215,522 其他综合收益 (278) 9,938 1,627 7,400 盈余公积 263,712 255,545 256,834 248,736 一般风险准备 199,325 187,601 185,506 174,147 未分配利润 420,629 385,572 324,222 305,784 归属于母公司股东权益合计 1,312,430 1,269,232 1,196,980 1,166,403 --------------- --------------- --------------- ---------------归属于普通股少数股东的 权益 8,542 8,350 - - 归属于少数股东其他权益 工具持有者的权益 4,591 2,700 - - 归属于少数股东权益合计 13,133 11,050 - - --------------- --------------- --------------- ---------------股东权益合计 1,325,563 1,280,282 1,196,980 1,166,403 --------------- --------------- --------------- ---------------负债及股东权益总计 16,476,080 15,548,388 15,442,860 14,578,462 任德奇 周万阜 马泽泉 法定代表人 主管财务工作负责人 财务机构负责人 交通银行股份有限公司 合并利润表 2026年1月1日至9月30日止期间 (除特别注明外，金额单位为人民币百万元) 本集团 7月1日至9月30日止3个月期间 1月1日至9月30日止9个月期间 年 年 年 年 2026 2025 2026 2025 (未经审计) (未经审计) (未经审计) (未经审计) 一、营业收入 73,310 66,277 215,653 199,645 利息净收入 48,102 43,401 140,694 128,648 利息收入 103,897 103,532 309,219 317,493 利息支出 (55,795) (60,131) (168,525) (188,845) 手续费及佣金净收入 8,403 8,940 28,876 29,398 手续费及佣金收入 9,481 9,860 32,415 32,289 手续费及佣金支出 (1,078) (920) (3,539) (2,891) 投资收益/(损失) 7,277 4,791 19,461 16,780 其中：对联营及合营企业的 投资收益 162 91 548 333 以摊余成本计量的 金融资产终止确 认产生的收益 90 633 1,608 1,193 其他收益 94 238 391 431 公允价值变动收益/(损失) 2,275 2,639 5,325 3,583 汇兑收益/(损失) (225) (927) (762) (724) 其他业务收入 7,200 7,030 21,175 20,642 资产处置收益 损失 /( ) 184 165 493 887 交通银行股份有限公司 合并利润表(续) 2026年1月1日至9月30日止期间 (除特别注明外，金额单位为人民币百万元) 本集团 7月1日至9月30日止3个月期间 1月1日至9月30日止9个月期间 年 年 年 年 2026 2025 2026 2025 (未经审计) (未经审计) (未经审计) (未经审计) 二、营业支出 (39,650) (38,161) (128,491) (124,617) 税金及附加 (724) (676) (2,307) (2,178) 业务及管理费 (20,396) (20,095) (59,499) (60,028) 信用减值损失 (12,688) (10,174) (47,229) (42,988) 其他资产减值损失 (524) (597) (1,375) (1,128) 其他业务成本 (5,318) (6,619) (18,081) (18,295) 三、营业利润 33,660 28,116 87,162 75,028 加：营业外收入 120 284 317 414 减：营业外支出 (37) (93) (99) (225) 四、利润总额 33,743 28,307 87,380 75,217 减：所得税费用 (7,406) (3,849) (12,437) (4,304) 五、净利润 26,337 24,458 74,943 70,913 按经营持续性分类： 持续经营净利润 26,337 24,458 74,943 70,913 终止经营净利润 - - - - 按所有权归属分类： 归属于母公司股东的净利润 26,388 23,978 74,262 69,994 少数股东损益 (51) 480 681 919 交通银行股份有限公司 合并利润表(续) 2026年1月1日至9月30日止期间 (除特别注明外，金额单位为人民币百万元) 本集团 7月1日至9月30日止3个月期间 1月1日至9月30日止9个月期间 年 年 年 年 2026 2025 2026 2025 (未经审计) (未经审计) (未经审计) (未经审计) 六、其他综合收益的税后净额 (3,854) (3,515) (10,403) (3,334) 归属于母公司股东的其他 综合收益的税后净额 (4,007) (3,462) (10,213) (3,406) 以后会计期间不能重分类进 损益的项目： 重新计量设定受益计划 变动额 (5) 7 (16) 2 以公允价值计量且其变动 计入其他综合收益的权 益投资公允价值变动 791 (212) 452 544 企业自身信用风险公允价 值变动 (14) (94) (218) 237 其他 (213) 87 (188) (53) 以后会计期间在满足规定 条件时将重分类进损益 的项目： 以公允价值计量且其变动 计入其他综合收益的 债务工具投资公允价 值变动 (1,723) (3,745) (1,899) (4,691) 以公允价值计量且其变动 计入其他综合收益的 债务工具投资信用损 失准备 (58) (1,098) (71) (453) 现金流量套期储备 147 (278) 308 (86) 外币财务报表折算差额 (1,259) (294) (6,483) (406) 其他 (1,673) 2,165 (2,098) 1,500 归属于少数股东的其他综合 收益的税后净额 153 (53) (190) 72 交通银行股份有限公司 合并利润表(续) 2026年1月1日至9月30日止期间 (除特别注明外，金额单位为人民币百万元) 本集团 7月1日至9月30日止3个月期间 1月1日至9月30日止9个月期间 年 年 年 年 2026 2025 2026 2025 (未经审计) (未经审计) (未经审计) (未经审计) 七、综合收益总额 22,483 20,943 64,540 67,579 归属于母公司股东的综合收 益 22,381 20,516 64,049 66,588 归属于少数股东的综合收益 102 427 491 991 八、每股收益 基本每股收益(人民币元) 0.27 0.21 0.79 0.80 稀释每股收益(人民币元) 0.27 0.21 0.79 0.80 任德奇 周万阜 马泽泉 法定代表人 主管财务工作负责人 财务机构负责人 交通银行股份有限公司 利润表 2026年1月1日至9月30日止期间 (除特别注明外，金额单位为人民币百万元) 本行 7月1日至9月30日止3个月期间 1月1日至9月30日止9个月期间 年 年 年 年 2026 2025 2026 2025 (未经审计) (未经审计) (未经审计) (未经审计) 一、营业收入 55,851 51,956 169,691 160,456 利息净收入 45,307 40,649 132,150 120,867 利息收入 97,472 97,175 289,913 297,895 利息支出 (52,165) (56,526) (157,763) (177,028) 手续费及佣金净收入 7,008 7,524 24,579 25,374 手续费及佣金收入 7,867 8,247 27,479 27,662 手续费及佣金支出 (859) (723) (2,900) (2,288) 投资收益/(损失) 5,928 3,683 15,072 12,241 其中：对联营及合营企业的 投资收益 135 91 452 292 以摊余成本计量的 金融资产终止确 认产生的收益 59 633 1,575 1,194 其他收益 32 22 46 24 公允价值变动收益/(损失) (2,786) 157 (2,925) 511 汇兑收益/(损失) (213) (820) (1,008) (769) 其他业务收入 520 731 1,622 2,011 资产处置收益 损失 /( ) 55 10 155 197 交通银行股份有限公司 利润表(续) 2026年1月1日至9月30日止期间 (除特别注明外，金额单位为人民币百万元) 本行 7月1日至9月30日止3个月期间 1月1日至9月30日止9个月期间 年 年 年 年 2026 2025 2026 2025 (未经审计) (未经审计) (未经审计) (未经审计) 二、营业支出 (32,712) (30,454) (105,058) (101,773) 税金及附加 (628) (609) (2,006) (1,964) 业务及管理费 (19,431) (19,006) (56,458) (56,897) 信用减值损失 (12,582) (10,456) (46,320) (41,924) 其他资产减值损失 (4) (6) (13) (17) 其他业务成本 (67) (377) (261) (971) 三、营业利润 23,139 21,502 64,633 58,683 加：营业外收入 94 281 272 398 减：营业外支出 (34) (77) (83) (169) 四、利润总额 23,199 21,706 64,822 58,912 减：所得税费用 (4,916) (2,296) (7,631) (674) 五、净利润 18,283 19,410 57,191 58,238 按经营持续性分类： 持续经营净利润 18,283 19,410 57,191 58,238 终止经营净利润 - - - - 交通银行股份有限公司 利润表(续) 2026年1月1日至9月30日止期间 (除特别注明外，金额单位为人民币百万元) 本行 7月1日至9月30日止3个月期间 1月1日至9月30日止9个月期间 年 年 年 年 2026 2025 2026 2025 (未经审计) (未经审计) (未经审计) (未经审计) 六、其他综合收益的税后净额 (3,038) (3,341) (5,770) (2,908) 以后会计期间不能重分类进损 益的项目： 重新计量设定受益计划 变动额 (5) 7 (16) 2 以公允价值计量且其变动计 入其他综合收益的权益投 资公允价值变动 (9) (18) 20 24 企业自身信用风险公允价值 变动 (14) (87) (218) 237 其他 (6) 7 (4) 2 以后会计期间在满足规定条件 时将重分类进损益的项目： 以公允价值计量且其变动 计入其他综合收益的 债务工具投资公允价 值变动 (2,596) (1,780) (2,624) (2,894) 以公允价值计量且其变动 计入其他综合收益的 债务工具投资信用损 失准备 (42) (1,107) 3 (367) 现金流量套期储备 (21) (46) (23) 34 外币财务报表折算差额 (365) (325) (2,943) 14 其他 20 8 35 40 七、综合收益总额 15,245 16,069 51,421 55,330 任德奇 周万阜 马泽泉 法定代表人 主管财务工作负责人 财务机构负责人 交通银行股份有限公司 合并现金流量表和现金流量表 2026 年1月1日至9月30日止期间 (除特别注明外，金额单位为人民币百万元) 本集团 本行 2026年1月1日至 2025年1月1日至 2026年1月1日至 2025年1月1日至 9 30 9 30 9 30 9 30 月 日止期间 月 日止期间 月 日止期间 月 日止期间 (未经审计) (未经审计) (未经审计) (未经审计) 一、经营活动产生的现金流量： 存放中央银行和同业款项 净减少额 - 17,545 - 22,615 以公允价值计量且其变动计 入当期损益的金融投资 净减少额 - 8,679 - 10,642 拆出资金净减少额 - - 15,079 - 客户存款和同业及其他金融 机构存放款项净增加额 1,017,167 632,858 1,010,050 615,479 向中央银行借款净增加额 66,923 - 66,930 - 收取的利息、手续费及佣金的现 金 258,766 268,750 242,165 252,617 买入返售金融资产净减少额 - 132,921 - 129,129 收到其他与经营活动有关的 现金 130,597 137,678 71,389 83,698 经营活动现金流入小计 1,473,453 1,198,431 1,405,613 1,114,180 ---------------- ---------------- ---------------- ----------------交通银行股份有限公司 合并现金流量表和现金流量表(续) 2026年1月1日至9月30日止期间 (除特别注明外，金额单位为人民币百万元) 本集团 本行 2026年1月1日至 2025年1月1日至 2026年1月1日至 2025年1月1日至 9 30 9 30 9 30 9 30 月 日止期间 月 日止期间 月 日止期间 月 日止期间 (未经审计) (未经审计) (未经审计) (未经审计) 一、经营活动产生的现金流量：(续) 客户贷款及垫款净增加额 (531,163) (544,123) (521,646) (547,509) 以公允价值计量且其变动 计入当期损益的金融投资 净增加额 (91,862) - (93,453) - 存放中央银行和同业款项 净增加额 (56,603) - (53,031) - 向中央银行借款净减少额 - (9,955) - (9,851) 拆出资金净增加额 (2,005) (24,077) - (23,344) 买入返售金融资产净增加额 (92,191) - (69,510) - 卖出回购金融资产款净减少额 (112,312) (94,239) (118,540) (73,564) 拆入资金净减少额 (14,210) (14,945) (58,555) (13,578) 支付的利息、手续费及 佣金的现金 (181,732) (180,745) (170,934) (169,087) 支付给职工以及为职工 支付的现金 (33,096) (33,618) (30,422) (30,769) 支付的各项税费 (21,019) (20,898) (17,283) (17,553) 支付其他与经营活动有关的 现金 (124,629) (144,374) (95,172) (116,959) 经营活动现金流出小计 (1,260,822) (1,066,974) (1,228,546) (1,002,214) ---------------- ---------------- ---------------- ----------------经营活动产生 /(使用) 的 现金流量净额 212,631 131,457 177,067 111,966 ---------------- ---------------- ---------------- ----------------交通银行股份有限公司 合并现金流量表和现金流量表(续) 2026年1月1日至9月30日止期间 (除特别注明外，金额单位为人民币百万元) 本集团 本行 2026年1月1日至 2025年1月1日至 2026年1月1日至 2025年1月1日至 9 30 9 30 9 30 9 30 月 日止期间 月 日止期间 月 日止期间 月 日止期间 (未经审计) (未经审计) (未经审计) (未经审计) 二、投资活动产生的现金流量： 收回投资收到的现金 855,729 497,257 801,692 437,239 取得投资收益收到的现金 81,323 81,314 74,010 72,978 处置固定资产、无形资产和 其他长期资产收回的现金 6,946 11,087 330 442 投资活动现金流入小计 943,998 589,658 876,032 510,659 ---------------- ---------------- ---------------- ----------------投资支付的现金 (1,054,559) (718,619) (987,245) (655,388) 购建固定资产、无形资产和 其他长期资产支付的现金 (35,025) (31,233) (1,431) (1,886) 取得子公司及其他营业单位 支付的现金净额 (4,600) (3,098) (4,780) (3,091) 投资活动现金流出小计 (1,094,184) (752,950) (993,456) (660,365) ---------------- ---------------- ---------------- ----------------投资活动产生/(使用) 的 现金流量净额 (150,186) (163,292) (117,424) (149,706) ---------------- ---------------- ---------------- ----------------交通银行股份有限公司 合并现金流量表和现金流量表(续) 2026年1月1日至9月30日止期间 (除特别注明外，金额单位为人民币百万元) 本集团 本行 2026年1月1日至 2025年1月1日至 2026年1月1日至 2025年1月1日至 9 30 9 30 9 30 9 30 月 日止期间 月 日止期间 月 日止期间 月 日止期间 (未经审计) (未经审计) (未经审计) (未经审计) 三、筹资活动产生的现金流量： 发行普通股收到的现金 - 120,000 - 120,000 发行债券收到的现金 165,299 137,548 158,876 128,760 发行其他权益工具收到的现金 41,891 2,700 40,000 - 筹资活动现金流入小计 207,190 260,248 198,876 248,760 ---------------- ---------------- ---------------- ----------------偿还应付债券支付的现金 (185,419) (122,173) (171,706) (111,088) 分配股利、利润或偿付 利息支付的现金 (41,194) (47,002) (40,353) (46,097) 其中：向少数股东分配 股利及债息 (169) (91) - - 赎回其他权益工具支付的现金 (41,500) (33,601) (41,500) (30,000) 偿还租赁负债支付的现金 (1,574) (1,703) (1,491) (1,594) 为发行普通股和其他权益工具 所支付的现金 (30) (22) (30) (22) 支付其他与筹资活动有关的 现金 (180) (116) - - 筹资活动现金流出小计 (269,897) (204,617) (255,080) (188,801) ---------------- ---------------- ---------------- ----------------筹资活动产生/(使用) 的 现金流量净额 (62,707) 55,631 (56,204) 59,959 ---------------- ---------------- ---------------- ----------------交通银行股份有限公司 合并现金流量表和现金流量表(续) 2026年1月1日至9月30日止期间 (除特别注明外，金额单位为人民币百万元) 本集团 本行 2026年1月1日至 2025年1月1日至 2026年1月1日至 2025年1月1日至 9 30 9 30 9 30 9 30 月 日止期间 月 日止期间 月 日止期间 月 日止期间 (未经审计) (未经审计) (未经审计) (未经审计) 四、汇率变动对现金及现金 等价物的影响 (2,133) 635 (1,895) 697 ---------------- ---------------- ---------------- ----------------五、现金及现金等价物 净变动额 (2,395) 24,431 1,544 22,916 加：期初现金及现金 等价物余额 126,462 161,950 96,824 139,761 六、期末现金及现金等价物余额 124,067 186,381 98,368 162,677 任德奇 周万阜 马泽泉 法定代表人 主管财务工作负责人 财务机构负责人 五、发布季度报告 本报告同时刊载于上海证券交易所网站（www.sse.com.cn）及本行网站（www.bankcomm.com或www.bankcomm.cn）。按照国际财务报告准则编制的季度报告同时刊载于香港交易及结算所有限公司“披露易”网站（www.hkexnews.hk）及本行网站（www.bankcomm.com或www.bankcomm.cn）。 特此公告 交通银行股份有限公司董事会 2026年10月30日 中财网
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