[三季报]建设银行(601939):建设银行H股公告-2026年第三季度报告
中國建設銀行股份有限公司 CHINA CONSTRUCTION BANK CORPORATION （於中華人民共和國註冊成立的股份有限公司） 股份代號：00939 2026年第三季度報告 中國建設銀行股份有限公司（“本行”）董事會宣佈本行及所屬子公司（統稱“本集團”）截至2026年9月30日止期間按照國際財務報告會計準則編製的未經審計業績。本公告乃根據《證券及期貨條例》（香港法例第 571章）第XIVA部及《香港聯合交易所有限公司證券上市規則》第13.09條而作出。 重要內容提示： ? 本行董事會及董事、高級管理人員保證本季度報告內容真實、準確、完整，不存在虛假記載、誤導性陳述或者重大遺漏，並承擔個別和連帶的法律責任。 ? 本行董事長、執行董事張金良，副董事長、執行董事及行長張毅和財會機構負責人殷鵬飛保證本季度報告中財務信息的真實、準確、完整。 ? 第三季度財務報表未經審計。 1主要財務數據 1.1主要會計數據和財務指標 本季度報告所載財務數據按照國際財務報告會計準則編製，除特別註明外，為本集團數據，以人民幣列示。 截至 2026年 截至 2026年 （除特別註明外，以人民幣百萬元列 9月 30日止 比上年同 9月 30日止 比上年同示） 三個月 期增減(%) 九個月 期增減(%) 經營收入 197,225 13.10 623,558 11.29 稅前利潤 17.82 11.96 126,237 324,217 淨利潤 103,946 8.49 275,623 6.65 歸屬於本行股東的淨利潤 104,662 9.84 274,226 6.55 經營活動產生的現金流量淨額 不適用 不適用 1,264,016 (30.45) 基本和稀釋每股收益（人民幣元） 8.57 3.00 0.38 1.03 上升0.36 下降0.26 年化加權平均淨資產收益率(%) 個百分點 個百分點 11.18 10.06 2026年 2025年 9月 30日 12月 31日 增減(%) 資產總額 48,725,437 45,631,818 6.78 歸屬於本行股東權益 3,663,411 7.71 3,945,717 1.2主要會計數據、財務指標變動情況及原因 （除特別註明外， 截至 2026年 截至 2025年 以人民幣百萬元 9月 30日止 9月 30日止 增減 九個月 九個月 主要變動原因 列示） (%) 主要是吸收存款和同業及其 他金融機構存放款項淨增加 經營活動產生的現 額較上年同期減少較多所 金流量淨額 1,817,380 (30.45) 致。 1,264,016 2 股東信息 2.1普通股股東總數及持股情況 2026年9月30日，本行普通股股東總數為288,708戶，其中 A股股東254,428戶，H股股東34,280戶。本行前10名普通股股東持股情況如下（不含通過轉融通出借股份）： 持股 持有有限售條件 比例 普通股股東名稱 股東性質 持股數量（股） 股份數量（股） (%) - 142,590,494,651（H股） 54.51 中央匯金投資有限責任公司 國家 - 267,392,944（A股） 0.10 香港中央結算（代理人）有限公 1 司 境外法人 85,760,865,616（H股） 32.78 - 2 中華人民共和國財政部 國家 11,589,403,973（A股） 11,589,403,973（A股） 4.43 中國長城資產管理股份有限公司 國有法人 8,068,536,000（H股） 3.08 - 中國證券金融股份有限公司 國有法人 2,189,259,672（A股） 0.84 - 3 國家電網有限公司 國有法人 1,611,413,730（H股） 0.62 - 益嘉投資有限責任公司 境外法人 856,000,000（H股） 0.33 - 4 香港中央結算有限公司 境外法人 755,386,683（A股） 0.29 - 中國長江電力股份有限公司 國有法人 648,993,000（H股） 0.25 - 中國人壽保險股份有限公司－傳 統－普通保險產品－005L－ CT001滬 其他 566,284,802（A股） 0.22 - 1. 香港中央結算（代理人）有限公司期末持股數量是該公司以代理人身份，代表截至2026年9月30日在該公司開戶登記的所有機構和個人投資者持有的本行H股股份合計數。截至2026年9月30日，國家電網有限公司、中國長江電力股份有限公司和中國寶武鋼鐵集團有限公司分別持有本行H股1,611,413,730股、648,993,000股和335,000,000股，中國長城資產管理股份有限公司實質持有本行H股8,068,536,000股，上述股份代理於香港中央結算（代理人）有限公司名下。除去上述股份，代理於香港中央結算（代理人）有限公司名下的其餘H股為85,760,865,616股，包括平安資產管理有限責任公司作為投資經理代表若干客戶持有的，以及中國平安保險（集團）股份有限公司通過其控制企業持有的本行H股。 2. 本行通過向特定對象發行A股股票的方式引入中華人民共和國財政部戰略投資。截至2026年9月30日，中華人民共和國財政部持有本行A股11,589,403,973股，限售期為自2025年6月24日取得股權日起五年。 3. 截至2026年9月30日，國家電網有限公司通過下屬子公司持有本行H股情況如下：國網國際發展有限公司296,131,000股，國家電網國際發展有限公司1,315,282,730股。 4. 香港中央結算有限公司期末持股數量是該公司受香港及海外投資者指定，以名義持有人身份代表其持有的本行A股股份合計數（滬股通股票）。 5. 中央匯金投資有限責任公司持有中國證券金融股份有限公司66.70%股權，持有中國長城資產管理股份有限公司94.34%股權。香港中央結算（代理人）有限公司是香港中央結算有限公司的全資子公司。除上述股權關係外，本行未知上述股東之間存在關聯關係或一致行動關係。中央匯金投資有限責任公司代表國家依法對國有重點金融企業行使出資人權利和履行出資人義務，不開展其他任何商業性經營活動，不干預其控股的國有重點金融企業的日常經營活動。 6. 除香港中央結算（代理人）有限公司情況未知外，截至2026年9月30日，本行前10名股東均未參與融資融券及轉融通業務。 7. 除香港中央結算（代理人）有限公司股份質押、標記、凍結情況未知外，其他上述股份無質押、標記、凍結情況。 本行前10名無限售條件普通股股東持股情況如下（不含通過轉融通出借股份）： 股份種類及數量 持有無限售條件 普通股股東名稱 股份數量（股） 股份種類 數量（股） H股 142,590,494,651 中央匯金投資有限責任公司 142,857,887,595 A股 267,392,944 香港中央結算（代理人）有限公司 85,760,865,616 H股 85,760,865,616 中國長城資產管理股份有限公司 H股 8,068,536,000 8,068,536,000 中國證券金融股份有限公司 2,189,259,672 A股 2,189,259,672 國家電網有限公司 1,611,413,730 H股 1,611,413,730 益嘉投資有限責任公司 856,000,000 H股 856,000,000 香港中央結算有限公司 A股 755,386,683 755,386,683 中國長江電力股份有限公司 H股 648,993,000 648,993,000 中國人壽保險股份有限公司－傳統－普通保險產 品－005L－CT001滬 566,284,802 A股 566,284,802 中央匯金資產管理有限責任公司 496,639,800 A股 496,639,800 1. 中央匯金投資有限責任公司持有中央匯金資產管理有限責任公司100%股權，持有中國證券金融股份有限公司66.70%股權，持有中國長城資產管理股份有限公司94.34%股權。香港中央結算（代理人）有限公司是香港中央結算有限公司的全資子公司。除上述股權關係外，本行未知上述股東之間存在關聯關係或一致行動關係。中央匯金投資有限責任公司代表國家依法對國有重點金融企業行使出資人權利和履行出資人義務，不開展其他任何商業性經營活動，不干預其控股的國有重點金融企業的日常經營活動。 2. 除香港中央結算（代理人）有限公司情況未知外，截至2026年9月30日，本行前10名無限售條件股東未參與融資融券及轉融通業務。 2.2優先股股東總數及持股情況 2026年9月30日，本行優先股股東總數為26戶，均為境內優先股股東，不存在表決權恢復情況。境內優先股（代碼360030，簡稱建行優1）前10名股東持股情況如下： 優先股股東名稱 股東性質 持股數量（股） 持股比例(%) 中信建投基金管理有限公司 其他 84,494,878 14.08 江蘇省國際信託有限責任公司 其他 59,137,000 9.86 上海光大證券資產管理有限公司 其他 58,100,000 9.68 華寶信託有限責任公司 其他 57,720,000 9.62 中國人壽保險股份有限公司 其他 50,000,000 8.33 中國移動通信集團有限公司 國有法人 50,000,000 8.33 中國平安人壽保險股份有限公司 其他 49,660,000 8.28 重慶國際信託股份有限公司 其他 27,203,000 4.53 中國郵政儲蓄銀行股份有限公司 其他 25,000,000 4.17 中誠信託有限責任公司 其他 23,800,000 3.97 1. 上述優先股不存在質押、標記或凍結情況。 2. 本行未知上述優先股股東之間、上述優先股股東與前10名普通股股東之間存在關聯關係或一致行動關係。 3 其他重要信息 3.1經營情況簡要分析 2026年前三季度，全球經濟增長動能疲弱，主要經濟體經濟表現分化，通脹走勢和貨幣政策調整存在不確定性。中國經濟運行總體平穩、向新向優，生產供給較快增長，對外貿易增勢良好，高質量發展取得新成效，但仍面臨供強需弱等困難和挑戰。本集團牢固樹立和踐行正確經營觀、業績觀和風險觀，緊跟國家戰略導向，履行大行使命擔當，不斷提升金融服務的精準性、可得性和適配性，在服務經濟社會高質量發展中推動實現自身內涵式高質量發展。 除特別註明外，以下為截至報告期末數據。 持續深化科技金融服務，引導金融資源向科技創新和新質生產力領域集 聚。 ? 充分運用“股、貸、債、保、租”等綜合金融服務手段，全鏈條、全週期、體系化推進“投早、投小、投長期、投硬科技”，構建可持續科創生態體系。科技貸款增速高於各項貸款平均增速，科技型企業 貸款增長保持同業領先。 科技金融 ? 推出“科創貸”等創新產品與服務，持續豐富科技金融產品矩陣；迭代優化“善建科技”科創智選工具，推進科技創新評價工具整合應 用，構建較為完善的科創客戶評價體系。 ? 加強戰略新興及未來產業研究，提升專業化支撐能力，持續加強對新興產業、未來產業的融資服務供給。 深入做好綠色金融大文章，助力經濟社會發展綠色轉型。 ? 綠色貸款餘額6.50萬億元，較年初增長8.54%。 ? 持續鞏固自營債券投資組合負責任投資體系建設，投資組合內發行綠色金融 體外部ESG評價均值持續優於市場平均水平。 ? 境外發行10億美元綠色債券以及30億元人民幣綠色債券。 ? 承銷綠色非金融債券59期，承銷規模261.52億元。 持續完善普惠金融服務模式，提升普惠客戶服務質效。 ? 普惠型小微企業貸款餘額4.09萬億元，較上年末增加2,611.23億元；貸款客戶376萬戶，較上年末增加6.74萬戶。 ? “建行惠懂你”平台累計認證企業1,672萬戶，較上年末增加97.67萬普惠金融 戶；累計帶動對公結算戶開立340.78萬戶，代繳稅簽約163.50萬戶，代發工資簽約68.11萬戶。 ? 涉農貸款餘額3.86萬億元，較上年末增加1,582.32億元。普惠型涉農貸款餘額8,760.86億元，較上年末增加455.38億元。 突出建行特色，優化養老金融產品服務，打造“養老金融專業銀行”。 ? 服務多層次、多支柱養老保險體系發展。提升社保卡辦卡用卡體 驗，積極推動個人養老金業務高質量發展，培育客戶持續繳存習 1 慣。服務年金規模近2.7萬億元，圍繞薪酬福利、股權激勵、補充醫 療等場景提供一攬子增值服務。推出養老服務信託業務，覆蓋公職 監護、意定監護等場景。 ? 深入服務銀髮經濟發展。建立養老產業投融資協同機制，推出“頤養養老金融 金租”養老產業融資租賃業務，助力市場首單支持養老產業的企業資產證券化產品順利發行。 ? 加快推進養老生態建設。持續優化建行生活、手機銀行“頤養生活”專區，依託全國養老服務信息平台拓展養老消費補貼功能。強化政 策性養老資金承接，助力長期護理保險全國推廣。組織開展“健養 安”銀齡行動。研發“1314養老金融AI助手”，提升養老金融經營管理數智化水平。 科技數據雙輪驅動，賦能主營業務提質增效。 ? 人工智能場景應用提質擴面。大模型技術深度融入經營管理，規模化賦能集團場景應用超900個。“幫得”客戶經理智能助理有力賦能客戶經營，高效串聯“客戶洞察—產品權益匹配—渠道觸達”全流程；“數字大腦”支持自然語言精準查詢和高質量數據實時聯動分析，提數字金融 升集團智能化數據服務能力。 ? 線上平台客戶經營質效持續提升。深化手機銀行與建行生活一體化經營，線上個人用戶數達5.98億戶，其中，手機銀行與建行生活用 戶總數5.64億戶，手機銀行前三季度金融交易用戶1.91億戶。數字人民幣前三季度消費筆數1.23億筆，消費金額105.91億元。 1. 包括建信養老金管理有限責任公司企業和職業年金受託管理、投資管理規模以及本行企業和職業年金託管規模。 3.1.1財務狀況表項目分析 2026年9月30日，本集團資產總額48.73萬億元，較上年末增加3.09萬億元，增長6.78%。發放貸款和墊款總額29.55萬億元，較上年末增加1.78萬億元，增長6.41%；金融投資14.75萬億元，較上年末增加1.86萬億元，增長14.38%。 2026年 2025年 （人民幣百萬元，百分比除外） 9月 30日 12月 31日 增減(%) 公司類貸款和墊款 17,690,757 16,469,961 7.41 個人貸款和墊款 9,131,981 9,159,182 (0.30) 票據貼現 2,668,445 2,092,713 27.51 應計利息 62,893 50,971 23.39 發放貸款和墊款總額 29,554,076 27,772,827 6.41 按照貸款五級分類劃分，不良貸款為3,790.08億元，較上年末增加150.26億元。不良貸款率1.29%，較上年末下降0.02個百分點。撥備覆蓋率為 233.21%，較上年末上升0.06個百分點。貸款撥備率為3.00%，較上年末下降0.06個百分點。 負債總額44.76萬億元，較上年末增加2.81萬億元，增長6.70%。吸收存款31.91萬億元，較上年末增加1.07萬億元，增長3.47%。 2026年 2025年 （人民幣百萬元，百分比除外） 9月 30日 12月 31日 增減(%) 按產品類型劃分 定期存款 17,577,896 6.88 18,787,513 活期存款 12,757,552 12,802,702 (0.35) 按客戶類型劃分 公司類存款 12,316,016 12,146,314 1.40 個人存款 18,234,284 5.46 19,229,049 應計利息 359,953 454,976 (20.89) 吸收存款總額 31,905,018 30,835,574 3.47 股東權益3.97萬億元，較上年末增加2,833.32億元，增長7.69%。其中，歸屬於本行股東權益3.95萬億元，較上年末增加2,823.06億元，增長7.71%。 2026年9月30日，本集團按照《商業銀行資本管理辦法》計量的資本充足率為19.55%，一級資本充足率為15.44%，核心一級資本充足率為14.39%，槓桿率為7.69%。2026年第三季度，本集團流動性覆蓋率為140.20%。上述指標均滿足監管要求。資本及流動性相關詳情請參見刊載於上海證券交易所(www.sse.com.cn)、香港交易及結算所有限公司“披露易”(www.hkexnews.hk)及本行網址(www.ccb.cn、www.ccb.com)的《2026年第三季度資本管理第三支柱信息披露報告》。 3.1.2綜合收益表分析 截至2026年9月30日止九個月，本集團實現淨利潤2,756.23億元，其中歸屬於本行股東的淨利潤2,742.26億元，分別較上年同期增長6.65%和6.55%。年化平均資產回報率0.78%，年化加權平均淨資產收益率10.06%。 利息淨收入4,704.06億元，較上年同期增長10.01%。淨利息收益率為1.36%，與上年同期持平。非利息淨收入1,531.52億元，較上年同期增長15.43%，主要是受市場因素影響，債券投資和權益類投資相關收益同比增加。 經營費用1,528.79億元，較上年同期增加37.35億元。成本收入比較上年同期下降2.03個百分點至23.50%。信用減值損失1,483.19億元，較上年同期上升21.81%。 3.2報告期內現金分紅 經2025年度股東會會議批准，本行已向2026年7月10日收市後在冊的全體普通股股東派發2025年末期現金股息，每10股人民幣2.029元（含稅），合計人民幣530.79億元。 經2026年8月28日召開的董事會會議審議通過，本行擬向全體普通股股東派發2026年中期現金股息，每10股人民幣2.010元（含稅），合計人民幣525.82億元。本行將於2026年第二次臨時股東會會議審議2026年中期利潤分配方案，並於審議通過後兩個月內派發現金股息，相關事宜請參見本行後續發佈的公告。 經2026年10月30日召開的董事會會議審議通過，本行擬於2026年12月28日派發境內優先股股息，派息總額共計人民幣21.42億元（含稅），票面股息率3.57%。 3.3其他重要事項 2026年7月，本行發行600億元二級資本債券。詳情請參見本行2026年7月27日發佈的公告。 2026年8月，本行按面值全額贖回650億元2021年二級資本債券。詳情請參見本行2026年8月11日發佈的公告。 2026年8月，本行發行500億元總損失吸收能力非資本債券。詳情請參見本行2026年8月25日發佈的公告。 2026年9月，本行發行400億元無固定期限資本債券。詳情請參見本行2026年9月23日發佈的公告。 2026年9月，本行完成對國家集成電路產業投資基金三期股份有限公司第三期第二次21.5億元認股金繳付工作。 其他重要事項請參見本行於上海證券交易所、香港交易及結算所有限公司“披露易”及本行網址發佈的公告。 4 季度財務報表 按照國際財務報告會計準則編製的財務報表 中國建設銀行股份有限公司 资产负债表 合併綜合收益表 截至 2026年 9月 30日止九個月 (除特別註明外，以人民幣百萬元列示) 截至 自7月1日 9月30日止九個月 至9月30日止三個月 2026年 2025年 2026年 2025年 (未經審計) (未經審計) (未經審計) (未經審計) 利息收入 868,895 867,068 291,971 287,811 利息支出 (398,489) (439,462) (132,523) (146,914) 利息淨收入 470,406 427,606 159,448 140,897 手續費及佣金收入 94,074 99,497 23,470 28,047 手續費及佣金支出 (9,662) (9,829) (3,347) (3,597) 手續費及佣金淨收入 84,412 89,668 20,123 24,450 交易淨收益 5,327 2,273 1,719 419 股利收入 3,446 4,702 1,440 2,054 投資性證券淨收益 33,186 15,018 13,019 3,327 以攤餘成本計量的金融資產終 止確認產生的收益 18,473 10,429 152 1,029 其他經營淨收益： -其他經營收入 22,931 24,762 5,619 7,055 -其他經營支出 (14,623) (14,177) (4,295) (4,855) 其他經營淨收益 8,308 10,585 1,324 2,200 經營收入 623,558 560,281 197,225 174,376 經營費用 (152,879) (149,144) (53,919) (53,641) 470,679 411,137 143,306 120,735 信用減值損失 (148,319) (121,763) (18,291) (14,111) 其他資產減值損失 (8) (16) (6) (6) 對聯營企業和合營企業的投資 收益 1,865 223 1,228 522 稅前利潤 324,217 289,581 126,237 107,140 所得稅費用 (48,594) (31,135) (22,291) (11,332) 淨利潤 275,623 258,446 103,946 95,808 中國建設銀行股份有限公司 资产负债表 合併綜合收益表(續) 截至 2026年 9月 30日止九個月 (除特別註明外，以人民幣百萬元列示) 截至 自7月1日 9月30日止九個月 至9月30日止三個月 2026年 2025年 2026年 2025年 (未經審計) (未經審計) (未經審計) (未經審計) 其他綜合收益： (一)不能重分類進損益的其他 綜合收益 重新計量設定受益計劃變 動額 144 79 - - 指定為以公允價值計量且 其變動計入其他綜合收 益的權益工具公允價值 變動 (1,318) (86) 2,120 (757) 權益法下不能轉損益的其 他綜合收益 90 - 185 - 其他 4 6 - 4 小計 (1,080) (1) 2,305 (753) (二)將重分類進損益的其他綜 合收益 以公允價值計量且其變動 計入其他綜合收益的債 務工具公允價值變動 12,859 (32,641) (2,165) (26,015) 以公允價值計量且其變動 計入其他綜合收益的債 務工具信用損失準備 (235) 1,805 (470) 854 前期計入其他綜合收益當 期因出售轉入損益的淨 額 (2,163) (8,365) (679) (563) 現金流量套期儲備 (743) (204) (463) 60 外幣報表折算差額 (9,439) (1,257) (1,121) (1,330) 其他 (4,200) 4,665 (2,493) 6,509 小計 (3,921) (35,997) (7,391) (20,485) 本期其他綜合收益稅後淨額 (5,001) (35,998) (5,086) (21,238) 中國建設銀行股份有限公司 资产负债表 合併綜合收益表(續) 截至 2026年 9月 30日止九個月 (除特別註明外，以人民幣百萬元列示) 截至 自7月1日 9月30日止九個月 至9月30日止三個月 2026年 2025年 2026年 2025年 (未經審計) (未經審計) (未經審計) (未經審計) 本期綜合收益合計 270,622 222,448 98,860 74,570 淨利潤歸屬於： 本行股東 274,226 257,360 104,662 95,284 非控制性權益 1,397 1,086 (716) 524 275,623 258,446 103,946 95,808 綜合收益歸屬於： 本行股東 269,458 220,904 98,810 73,367 非控制性權益 1,164 1,544 50 1,203 270,622 222,448 98,860 74,570 基本及稀釋每股收益 (人民幣元) 1.03 1.00 0.38 0.35 中國建設銀行股份有限公司 合併財務狀況表 2026年 9月 30日 (除特別註明外，以人民幣百萬元列示) 2026年 2025年 9月30日 12月31日 (未經審計) (經審計) 資產: 現金及存放中央銀行款項 2,818,615 3,054,199 存放同業款項 178,496 190,622 貴金屬 226,437 190,225 拆出資金 755,915 819,823 衍生金融資產 70,029 49,300 買入返售金融資產 542,997 856,818 發放貸款和墊款 28,672,103 26,926,790 金融投資 以公允價值計量且其變動計入當期損益的金融 資產 922,140 874,994 以攤餘成本計量的金融資產 9,353,817 7,739,652 以公允價值計量且其變動計入其他綜合收益的 金融資產 4,476,439 4,282,706 長期股權投資 26,799 27,781 固定資產 167,400 165,235 在建工程 3,483 6,002 土地使用權 11,176 11,548 無形資產 4,796 5,611 商譽 2,304 2,416 遞延所得稅資產 138,356 139,747 其他資產 354,135 288,349 資產總計 48,725,437 45,631,818 中國建設銀行股份有限公司 合併財務狀況表(續) 2026年 9月 30日 (除特別註明外，以人民幣百萬元列示) 2026年 2025年 9月30日 12月31日 (未經審計) (經審計) 負債: 向中央銀行借款 1,666,987 1,096,307 同業及其他金融機構存放款項 4,547,069 4,287,217 拆入資金 484,604 499,957 以公允價值計量且其變動計入當期損益的金融負債 390,560 324,230 衍生金融負債 46,137 89,804 賣出回購金融資產款 1,742,310 1,490,932 吸收存款 31,905,018 30,835,574 應付職工薪酬 66,086 70,004 應交稅費 29,221 30,896 預計負債 23,218 25,806 已發行債務證券 3,296,891 2,593,524 遞延所得稅負債 8,375 2,576 其他負債 549,552 598,914 負債合計 44,756,028 41,945,741 中國建設銀行股份有限公司 合併財務狀況表(續) 2026年 9月 30日 (除特別註明外，以人民幣百萬元列示) 2026年 2025年 9月30日 12月31日 (未經審計) (經審計) 股東權益: 股本 261,600 261,600 其他權益工具 優先股 59,977 59,977 永續債 210,000 140,000 資本公積 229,320 229,113 其他綜合收益 15,845 20,566 盈餘公積 434,687 434,687 一般風險準備 587,413 587,051 未分配利潤 2,146,875 1,930,417 歸屬於本行股東權益合計 3,945,717 3,663,411 非控制性權益 23,692 22,666 股東權益合計 3,969,409 3,686,077 負債和股東權益總計 48,725,437 45,631,818 董事會於2026年10月30日核准並許可發出。 張金良 張毅 殷鵬飛 董事長、執行董事 副董事長、執行董事及行長 財會機構負責人 中國建設銀行股份有限公司 合併現金流量表 截至 2026年 9月 30日止九個月 (除特別註明外，以人民幣百萬元列示) 截至9月30日止九個月 2026年 2025年 (未經審計) (未經審計) 經營活動現金流量： 稅前利潤 324,217 289,581 調整項目： -信用減值損失 148,319 121,763 -其他資產減值損失 8 16 -折舊及攤銷 20,540 21,957 -已減值金融資產利息收入 (2,499) (1,871) -以公允價值計量且其變動計入當期損益的金融工具 重估(收益)/損失 (25,080) 4,116 -對聯營企業和合營企業的投資收益 (1,865) (223) -股利收入 (3,446) (4,702) -未實現匯兌損失 2,515 15,314 -已發行債券利息支出 21,912 23,910 -投資性證券的利息收入及處置淨收益 (276,453) (242,218) -處置固定資產和其他長期資產的淨收益 (651) (387) 207,517 227,256 中國建設銀行股份有限公司 合併現金流量表(續) 截至 2026年 9月 30日止九個月 (除特別註明外，以人民幣百萬元列示) 截至9月30日止九個月 2026年 2025年 (未經審計) (未經審計) 經營活動現金流量：(續) 經營資產的變動： 存放中央銀行和同業款項淨(增加)/減少額 (40,077) 39,351 拆出資金淨減少/(增加)額 106,012 (163,414) 買入返售金融資產淨減少/(增加)額 312,816 (571,956) 發放貸款和墊款淨增加額 (1,910,008) (1,926,759) 為交易目的而持有的金融資產淨減少/(增加)額 14,155 (156,993) 其他經營資產淨增加額 (111,731) (120,568) (1,628,833) (2,900,339) 經營負債的變動： 向中央銀行借款淨增加額 568,058 176,103 吸收存款和同業及其他金融機構存放款項淨增加額 1,481,264 3,475,094 拆入資金淨(減少)/增加額 (4,454) 54,835 以公允價值計量且其變動計入當期損益的金融負債淨 增加額 66,971 43,673 賣出回購金融資產款淨增加額 252,575 738,706 已發行存款證淨增加額 567,543 163,611 支付所得稅 (41,374) (51,740) 其他經營負債淨減少額 (205,251) (109,819) 2,685,332 4,490,463 經營活動產生的現金流量淨額 1,264,016 1,817,380 中國建設銀行股份有限公司 合併現金流量表(續) 截至 2026年 9月 30日止九個月 (除特別註明外，以人民幣百萬元列示) 截至9月30日止九個月 2026年 2025年 (未經審計) (未經審計) 投資活動現金流量： 收回投資收到的現金 3,223,119 2,513,782 取得投資收益收到的現金 255,512 244,662 處置子公司、聯營企業和合營企業收到的現金淨額 1,473 414 處置固定資產和其他長期資產收回的現金淨額 4,335 3,421 投資支付的現金 (5,055,115) (4,077,895) 取得子公司、聯營企業和合營企業支付的現金淨額 (587) (2,701) 購建固定資產和其他長期資產支付的現金 (11,725) (12,275) 投資活動所用的現金流量淨額 (1,582,988) (1,330,592) 籌資活動現金流量： 吸收投資收到的現金 - 104,969 發行債券收到的現金 243,177 198,090 發行其他權益工具收到的現金 69,997 39,997 子公司吸收非控制性股東投資收到的現金 25 25 分配股利支付的現金 (104,107) (104,187) 償還債務支付的現金 (99,621) (108,569) 償付已發行債券利息支付的現金 (17,938) (19,824) 支付的其他與籌資活動有關的現金 (5,081) (5,393) 籌資活動產生的現金流量淨額 86,452 105,108 中國建設銀行股份有限公司 合併現金流量表(續) 截至 2026年 9月 30日止九個月 (除特別註明外，以人民幣百萬元列示) 截至9月30日止九個月 2026年 2025年 (未經審計) (未經審計) 匯率變動對現金及現金等價物的影響 (7,547) (5,023) 現金及現金等價物淨(减少)/增加額 (240,067) 586,873 於1月1日的現金及現金等價物 1,061,844 569,448 於9月30日的現金及現金等價物 821,777 1,156,321 經營活動產生的現金流量包括： 收取利息，不包括投資性債券利息收入 613,377 632,842 支付利息，不包括已發行債券利息支出 (479,590) (439,150) 财务报表主要项目注释 5 發佈季度報告 本報告同時刊載於香港交易及結算所有限公司“披露易”(www.hkexnews.hk)及本行網址(www.ccb.cn、www.ccb.com)。按照中國會計準則編製的季度報告同時刊載於上海證券交易所(www.sse.com.cn)及本行網址(www.ccb.cn、www.ccb.com)。 中國建設銀行股份有限公司 董事會 2026年10月30日 於本公告日期，本行的執行董事為張金良先生、張毅先生、孫孝坤先生和紀志宏先生，本行的非執行董事為辛曉岱女士、李璐女士、李莉女士、竇洪權先生、曹利群女士和史劍先生，本行的獨立非執行董事為威廉?科恩先生、梁錦松先生、詹誠信勛爵、林志軍先生、張為國先生和楊強先生。 中财网
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