[三季报]光大银行(601818):中国光大银行股份有限公司2026年第三季度报告
2026年第三季度报告 本行董事会及全体董事保证本公告内容不存在任何虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏，并对其内容的真实性、准确性和完整性承担法律责任。 一、重要提示 （一）本行董事会及董事、高级管理人员保证本报告内容的真实、 准确、完整，不存在虚假记载、误导性陈述或重大遗漏，并承担个别和连带的法律责任。 （二）本行于2026年10月30日以书面传签方式召开第十届董 事会第十次会议，审议通过了本报告。会议应参与表决董事13名， 实际参与表决董事13名。 （三）本行董事长吴利军、行长郝成、副行长及首席财务官刘彦、 财务会计部总经理林泽中保证本报告中财务信息的真实、准确、完整。 （四）本报告中的财务报表按照中国企业会计准则编制且未经审计。 （五）本报告除特别说明外，金额币种为人民币。 （六）本报告中“本行”指中国光大银行股份有限公司；“本集 团”指中国光大银行股份有限公司及其子公司。 二、基本情况 （一）本行简介
立的全国性股份制商业银行，总部设在北京。本行于2010年8月在 上海证券交易所挂牌上市，2013年12月在香港联合交易所挂牌上市。 （二）主要工作情况 报告期内，本行积极服务实体经济和国家战略，着力优化业务结 构，不断提升核心竞争力，持续推进高质量发展。 一是积极服务国家战略。本行始终践行金融工作的政治性、人民 性，做好金融“五篇大文章”。科技金融方面，持续迭代以“强服务、强产品、强生态、强行研、强数智”为支撑的特色业务，为科技型企业提供全生命周期多元化金融服务，支持新质生产力等重点领域贷款实现较快增长。绿色金融方面，持续推进体系建设、产品创新、服务升级，建立健全“以绿色贷款为主+各类绿色金融特色产品+行业解决方案”的绿色金融产品谱系。普惠金融方面，深化落实小微企业融资协调工作机制及财政贴息政策，持续优化信用类、担保类、抵质押类等线上化产品，强化贷前反欺诈、尽职调查及贷后预警监测体系建设。 养老金融方面，强化“和光颐享”品牌影响力，深化“金融+医养康 旅”综合金融服务，不断增强“银保养”综合服务能力，加大“养老金融服务中心”创设力度，持续提升养老产业贷款服务质效。数字金融方面，持续推进智能银行建设，搭建智能流程自动化应用平台，优化覆盖公司金融、零售财富、风险管理等业务领域的智能体服务矩阵，努力把服务能力转化为经营价值，有效降低运营成本。 二是构建差异化竞争优势。持续打造“阳光科创”特色，强化集 成电路、算力、人工智能等特色赛道经营，围绕“银、政、产、园、学、研、投”科技金融生态圈广泛构建合作平台，汇聚生态合力打造高阶服务模式。大力发展“阳光财富”业务，把握资本市场趋势和客户需求变化，以稳健性、普惠性产品供应为主体，满足不同客群差异化财富管理需求。报告期末，零售资产管理规模（AUM）总量3.30 万亿元，比上年末增长4.91%；理财产品管理规模2.17万亿元，比上 年末增长11.33%。保持“光大云缴费”行业领先优势，深入打造“生活+金融”普惠便民服务生态，不断拓宽便民、利企、政务服务边界。 报告期末，缴费服务人次27.59亿次，缴费金额6,872.93亿元。优化 “阳光交银”生态化综合金融服务，聚焦供应链产业链上下游，打造集供应链金融、跨境业务、现金管理一体化发展的交易银行产品工具箱。打造“阳光投行”特色品牌，持续巩固债券承销业务核心竞争力，提升并购贷款重点场景项目参与度，前三季度债券承销3,104.67亿元。 推进“阳光金市”业务专业化经营，完善自营投资交易策略体系，发展代客衍生品业务，强化同业客户综合经营，提升综合金融服务能力。 三是明晰和落地客户展业策略。围绕国家“十五五”规划，深耕 重点领域、优质市场主体和重点项目，支持新质生产力发展，推动白名单和生态化获客。主动适应客户新的金融需求，积极拓展高频交易场景，强化营销触达和转化，优化客户服务模式。聚焦薪资代发、社保民生、教育医疗、安居康养等重点民生服务及消费场景，推进高质量源头拓客与承接，积极储备新生客群力量；面向银发、新锐、跨境等重点客群，提供“金融+非金融”综合服务，多措并举提升客户黏 性与价值贡献。 四是坚持统筹发展和安全。认真落实防风险、强监管、促高质量 发展要求，坚持在推动高质量发展中有效防范化解各类风险。持续提升全面风险管理能力，有效推动信贷政策和授信策略转化，深化授信行业研究，积极赋能业务发展与做优增量，着力构建高质量、抗风险的资产组合。进一步推进特殊资产经营管理的专业化、精细化、集约化，围绕重点领域制定并落实风险化解方案，稳妥有序处置风险资产，夯实资产质量。 三、主要财务数据和经营情况 （一）主要会计数据和财务指标 单位：人民币百万元、%
2.稀释每股收益=（归属于本行普通股股东的净利润+稀释性潜在普通股对归属于本行普通股股东净利润的影响）/（发行在外的普通股加权平均数+稀释性潜在普通股转化为普通股的加权平均数）。 3.加权平均净资产收益率=归属于本行普通股股东的净利润/归属于本行普通股股东的加权平均净资产，以年化形式列示。 4.归属于本行普通股股东的每股净资产=（归属于本行股东的净资产-其他权益工具优先股和无固定期限资本债券部分）/期末普通股股本总数。 上述数据根据中国证券监督管理委员会《公开发行证券的公司信息披露编报规则第9号-净资产收益率和每股收益的计算及披露》的相关规定计算。 非经常性损益项目和金额 单位：人民币百万元
按照《商业银行资本管理办法》（国家金融监督管理总局令2023 年第4号）计量的资本充足率指标如下： 单位：人民币百万元、%
2.本行已公开披露《2026年第三季度第三支柱信息披露报告》，请登录本行网站查询。 按照《商业银行资本管理办法》（国家金融监督管理总局令2023 年第4号）计量的杠杆率指标如下： 单位：人民币百万元、%
按照《商业银行流动性风险管理办法》（中国银保监会令2018 年第3号）计量的流动性覆盖率指标如下： 单位：人民币百万元、%
表差异 本集团分别根据中国企业会计准则和国际财务报告会计准则计 算的2026年1-9月净利润和截至2026年9月30日的净资产无差异。 （五）主要会计数据、财务指标发生变动的情况及原因 单位：人民币百万元、%
报告期末，本集团资产总额72,737.70亿元，比上年末增长1.51%， 其中，贷款和垫款本金总额40,462.08亿元，比上年末增长1.66%。 负债总额66,509.99亿元，比上年末增长1.42%，其中，存款余额 42,665.15亿元，比上年末增长4.00%。 2026年以来，本集团净息差企稳回升，推动利息净收入实现正 增长，营业收入增速保持改善。1-9月，本集团实现营业收入945.39 亿元，比上年同期增长0.29%，其中，利息净收入713.90亿元，比上 年同期增长3.64%；手续费及佣金净收入138.76亿元，比上年同期下 降10.49%。实现净利润284.48亿元，比上年同期下降23.69%。加权 平均净资产收益率6.53%，比上年同期下降2.30个百分点。 1-9月，本集团发生营业支出589.84亿元，比上年同期增长 24.72%，其中，业务及管理费支出250.23亿元，比上年同期下降5.23%；信用减值损失支出316.62亿元，比上年同期增长68.08%。 报告期末，本集团不良贷款余额624.01亿元，比上年末增加 116.59亿元；不良贷款率1.54%，比上年末上升0.27个百分点；拨备 覆盖率143.67%，比上年末下降30.47个百分点。 报告期末，本集团资本充足率13.47%，一级资本充足率11.84%， 核心一级资本充足率9.82%，杠杆率7.29%，均符合监管要求。 （七）业务条线经营情况 1.公司金融业务 本行坚持服务国家战略、服务实体经济、服务社会民生，紧扣“十 五五”规划和金融“五篇大文章”，加强对重大战略、重点领域和薄弱环节的优质金融服务。积极贯彻落实财政金融协同促内需一揽子政策，用好用足结构性货币政策工具，持续提升金融服务实体经济质效。 贯彻落实房地产相关新政策，助力构建房地产发展新模式。聚焦重点领域、优质市场主体和重点项目，深耕算力、集成电路、人工智能等重点赛道，着力提升合作覆盖率，促进新旧动能平稳转换，推动业务结构优化转型。依托光大集团综合金融和产融协同优势，通过基础信贷、债券融资、并购融资、居间撮合、股权融资、结构化融资、资产证券化等多产品驱动，打造阳光科创、阳光交银、阳光投行等特色优势，推动高质量错位发展。坚持“获客”与“活客”并重，推动白名单和生态化获客，强化收付结算、对公综合融资规模（FPA）、供应 链、司库和现金管理、机构资格专户、跨境服务、收单缴费、代发、托管、财富管理等高频交易场景综合服务，提升客户价值贡献与活跃度；优化战略客户经营模式，加强跨区域协同服务能力，强化“谱表链”综合经营，深化图谱化获客、表格化推进、链条化管理，提升客户综合金融服务的广度、深度和黏性。 2.零售金融业务 本行着力打造领先的数智化零售银行，坚持“以客户为中心”经 营理念，深化“分层分群、数据驱动、渠道协同、交易转化”核心策略，围绕客户全生命周期金融需求，丰富产品与服务供给，加强AI 智能体应用，构建线上线下一体化渠道服务能力，不断提升客户综合服务质效。负债端坚持量价协同高质量发展，通过“源头引资、销售带动、客群经营、流量沉淀”四项引擎驱动，深化存款综合经营，零售存款业务实现降本提质增效。资产端紧跟国家战略及政策导向，零售信贷业务贯彻落实房地产各项政策，顺应市场新形势，因城施策支持居民住房需求，持续优化普惠贷款产品政策，扎实做好普惠金融服务，丰富消费融资产品供给，积极发挥金融助力提振消费作用；信用卡业务充分挖掘消费热点与客户需求，开展优质消费场景营销活动，积极落实分期产品财政贴息政策，有力服务支持提振消费，加强存量客户精细化管理和属地化经营，推动业务高质量发展。财富管理业务把握资本市场趋势和客户需求变化，持续优化多元产品供给，以稳健性、普惠性产品供应为主体，精选“北极星臻品”系列产品，扩容多资产多策略产品线，完善投研投顾体系建设，强化资产配置服务能力，创新个性化服务场景，精准满足不同客群差异化、个性化财富管理需求。 3.金融市场业务 本行持续加强宏观形势分析与政策研判，形成多视角投研分析框 架，持续优化资产配置结构，完善全面风险管理体系，提升组合资产配置效率与风险收益比；做稳做实投资基本盘，进一步扩展交易品种，灵活运用多种策略工具增厚组合收益，积极助力营收增长。秉持“光大同业，共赢未来”服务理念，协同共建同业生态圈，加快建设分层分群的同业客户服务体系，加强客户资源整合，深化同业客户综合经营；深耕绿色金融、养老金融等重点领域，提升服务实体经济质效；持续开展同业高价值账户营销拓展工作，通过提供安全、专业、高效、便捷的清算、结算服务，增加低成本同业资金留存，有效降低负债成本。理财业务坚持以投资者为中心，锚定稳健发展目标，深耕“七彩阳光”产品谱系，加快“光盈+”多资产多策略体系建设，完善投研 决策、产品质量控制与投资者陪伴等关键机制建设，实现规模与质效协同增长，为投资者创造长期价值。资产托管业务持续提高服务质效和运营效率，切实履行托管人职责，推进业务综合化经营和托管生态建设；把握市场机遇，落地和储备多项股票型、混合型公募基金托管项目；持续推动产业基金和创投基金托管业务发展，支持和服务实体经济；提升养老金托管业务服务水平，助力养老金融健康发展；强化科技赋能，持续优化业务系统，推进托管业务数字化建设。 四、股东信息 （一）普通股股东总数及前十名股东 单位：户、股、%
2.报告期末，香港中央结算（代理人）有限公司以代理人身份，代表在该公司开户登记的所有机构和个人投资者持有的本行H股合计5,238,890,858股，其中，OceanFortuneInvestmentLimited、中国中信金融资产管理股份有限公司、中国人寿再保险有限责任公司和中国光大集团股份公司（简称光大集团）持有的本行H股分别为1,605,286,000股、604,397,000股、282,684,000股和172,965,000股，代理本行其余H股为2,573,558,858股。 3.据本行获知，截至报告期末，中国光大控股有限公司是光大集团间接控制的子公司；中国人寿再保险有限责任公司是中国再保险（集团）股份有限公司的全资子公司；中远海运（上海）投资管理有限公司和OceanFortuneInvestmentLimited均为中国远洋海运集团有限公司间接控制的子公司。除此之外，本行未知上述股东之间存在关联关系或一致行动关系。 4.报告期末，香港中央结算有限公司以名义持有人身份，受他人指定并代表他人持有本行A股合计634,030,603股，包括香港及海外投资者持有的沪股通股票。 5.报告期末，本行前十名股东未参与融资融券业务，无表决权恢复的优先股股东。 6.报告期末，本行前十名股东不存在参与转融通业务出借股份情况，不存在信用账户持股情况。 （二）优先股股东总数及前十名优先股股东 1.光大优1（代码360013） 单位：户、股、%
2.光大优2（代码360022） 单位：户、股、%
3.本行无表决权恢复的优先股股份。 五、其他提醒事项 报告期内，本行根据证券监管要求披露的其他重要事项详见本行 在上海证券交易所网站、香港交易及结算所有限公司披露易网站和本行网站刊登的相关公告。 六、季度财务报表 资产负债表、利润表、现金流量表（按照中国企业会计准则编制 并附后）。 中国光大银行股份有限公司董事会 2026年10月30日 中国光大银行股份有限公司 2026年三季度财务报表 (按照中国企业会计准则编制) 中国光大银行股份有限公司 未经审计资产负债表 2026年9月30日 (除特别注明外，金额单位为人民币百万元) 本集团 本行 2026年 2025年 2026年 2025年 9月30日 12月31日 9月30日 12月31日 资产 现金及存放中央银行款项 307,955 339,232 307,944 339,111 存放同业及其他金融机构款项 145,410 107,162 119,000 81,491 贵金属 2,545 1,892 2,545 1,892 拆出资金 177,030 184,378 184,847 192,974 衍生金融资产 5,172 5,528 5,172 5,528 买入返售金融资产 60,102 12,923 58,983 9,139 发放贷款和垫款 3,977,200 3,911,379 3,969,014 3,900,193 应收融资租赁款 85,812 94,415 - - 金融投资 2,371,083 2,371,901 2,338,048 2,337,310 - 以公允价值计量且其变动计入 当期损益的金融资产 417,090 458,638 423,024 456,809 - 以公允价值计量且其变动计入 其他综合收益的债务工具 778,880 678,425 768,562 668,968 - 以公允价值计量且其变动计入 其他综合收益的权益工具 1,142 1,143 1,137 1,138 - 以摊余成本计量的金融投资 1,173,971 1,233,695 1,145,325 1,210,395 长期股权投资 - - 10,910 11,190 固定资产 30,457 29,742 13,008 13,549 在建工程 1,744 1,749 1,744 1,749 使用权资产 8,622 9,286 8,482 9,156 无形资产 4,956 5,117 4,799 4,953 商誉 1,281 1,281 1,281 1,281 递延所得税资产 36,451 35,218 35,501 34,287 其他资产 57,950 54,116 48,114 46,391 资产总计 7,273,770 7,165,319 7,109,392 6,990,194 中国光大银行股份有限公司 未经审计资产负债表 (续) 2026年9月30日 (除特别注明外，金额单位为人民币百万元) 本集团 本行 2026年 2025年 2026年 2025年 9月30日 12月31日 9月30日 12月31日 负债和股东权益 负债 向中央银行借款 167,141 154,678 167,141 154,678 同业及其他金融机构存放款项 687,523 506,454 701,946 517,991 拆入资金 180,647 208,607 75,096 90,694 衍生金融负债 4,823 5,547 4,823 5,544 卖出回购金融资产款 69,228 158,118 51,585 138,620 吸收存款 4,266,515 4,102,458 4,270,184 4,103,976 应付职工薪酬 16,078 18,908 15,455 18,143 应交税费 7,967 6,368 7,311 5,539 租赁负债 8,824 9,534 8,685 9,402 预计负债 2,437 1,839 2,437 1,839 应付债券 1,183,865 1,328,801 1,164,783 1,316,876 其他负债 55,951 56,565 42,838 42,383 负债合计 6,650,999 6,557,877 6,512,284 6,405,685 中国光大银行股份有限公司 未经审计资产负债表 (续) 2026年9月30日 (除特别注明外，金额单位为人民币百万元) 本集团 本行 2026年 2025年 2026年 2025年 9月30日 12月31日 9月30日 12月31日 负债和股东权益(续) 股东权益 股本 59,086 59,086 59,086 59,086 其他权益工具 104,947 104,906 104,947 104,906 其中：优先股 29,947 64,906 29,947 64,906 永续债 75,000 40,000 75,000 40,000 资本公积 74,407 74,464 74,407 74,464 其他综合收益 5,905 4,981 5,915 4,839 盈余公积 29,543 29,543 29,543 29,543 一般风险准备 91,639 91,369 86,105 86,067 未分配利润 254,619 240,451 237,105 225,604 归属于本行股东权益合计 620,146 604,800 597,108 584,509 少数股东权益 2,625 2,642 - - 股东权益合计 622,771 607,442 597,108 584,509 负债和股东权益总计 7,273,770 7,165,319 7,109,392 6,990,194 本财务报表已于2026年10月30日获本行董事会批准。 吴利军 郝成 董事长 行长 刘彦 林泽中 中国光大银行股份有限公司 副行长 财务会计部总经理 (公章) 首席财务官 中国光大银行股份有限公司 未经审计利润表 截至2026年9月30日止九个月期间 (除特别注明外，金额单位为人民币百万元) 截至9月30日止九个月期间 本集团 本行 2026年 2025年 2026年 2025年 营业收入 利息收入 148,398 160,205 144,442 156,476 利息支出 (77,008) (91,324) (75,085) (89,399) 利息净收入 71,390 68,881 69,357 67,077 手续费及佣金收入 15,750 17,626 13,311 15,416 手续费及佣金支出 (1,874) (2,124) (1,875) (2,289) 手续费及佣金净收入 13,876 15,502 11,436 13,127 投资收益 4,689 12,569 4,785 12,556 其中：以摊余成本计量的金融资产 终止确认产生的收益 197 2,113 185 2,111 公允价值变动净收益 /(损失) 3,173 (4,982) 3,169 (4,983) 汇兑净(损失)/ 收益 (193) 949 (266) 931 其他业务收入 1,483 1,172 105 50 其他收益 121 179 20 19 营业收入合计 94,539 94,270 88,606 88,777 营业支出 税金及附加 (1,109) (1,169) (1,047) (1,121) 业务及管理费 (25,023) (26,403) (24,248) (25,544) 信用减值损失 (31,662) (18,838) (31,523) (18,758) 其他资产减值损失 (11) 45 (11) 45 其他业务成本 (1,179) (927) (512) (399) 营业支出合计 (58,984) (47,292) (57,341) (45,777) 营业利润 35,555 46,978 31,265 43,000 中国光大银行股份有限公司 未经审计利润表 (续) 截至2026年9月30日止九个月期间 (除特别注明外，金额单位为人民币百万元) 截至9月30日止九个月期间 本集团 本行 2026年 2025年 2026年 2025年 加：营业外收入 86 67 86 66 减：营业外支出 (187) (506) (185) (495) 利润总额 35,454 46,539 31,166 42,571 减：所得税费用 (7,006) (9,261) (5,903) (8,215) 净利润 28,448 37,278 25,263 34,356 按经营持续性分类 持续经营净利润 28,448 37,278 25,263 34,356 按所有权归属分类 归属于本行股东的净利润 28,271 37,018 25,263 34,356 少数股东损益 177 260 - - 其他综合收益的税后净额 归属于本行股东的其他综合收益的税后净额 924 (6,628) 1,076 (6,667) (一) 不能重分类进损益的其他综合收益 以公允价值计量且其变动计入其他 综合收益的权益工具公允价值变动 (1) 1 (1) 1 (二) 将重分类进损益的其他综合收益 1. 以公允价值计量且其变动计入其他 综合收益的债务工具公允价值变动 1,335 (6,674) 1,257 (6,738) 2. 以公允价值计量且其变动计入其他 综合收益的债务工具减值准备变动 (246) 73 (127) 61 3. 现金流量套期储备变动 (53) 9 (53) 9 4. 外币报表折算差额 (111) (37) - - 归属于少数股东的其他综合收益的税后净额 (7) (3) - - 其他综合收益合计 917 (6,631) 1,076 (6,667) 综合收益总额 29,365 30,647 26,339 27,689 中国光大银行股份有限公司 未经审计利润表 (续) 截至2026年9月30日止九个月期间 (除特别注明外，金额单位为人民币百万元) 截至9月30日止九个月期间 本集团 本行 2026年 2025年 2026年 2025年 归属于本行股东的综合收益总额 29,195 30,390 26,339 27,689 归属于少数股东的综合收益总额 170 257 - - 每股收益 基本 / 稀释每股收益 (人民币元 / 股) 0.42 0.55 中国光大银行股份有限公司 未经审计利润表 自2026年7月1日至9月30日止三个月期间 (除特别注明外，金额单位为人民币百万元) 自7月1日至9月30日止三个月期间 本集团 本行 2026年 2025年 2026年 2025年 营业收入 利息收入 49,518 52,609 48,333 51,362 利息支出 (24,999) (29,160) (24,352) (28,494) 利息净收入 24,519 23,449 23,981 22,868 手续费及佣金收入 4,860 5,814 4,051 5,065 手续费及佣金支出 (660) (755) (640) (762) 手续费及佣金净收入 4,200 5,059 3,411 4,303 投资收益 2,076 2,192 2,228 2,259 其中：以摊余成本计量的金融资产 终止确认产生的收益 30 139 29 139 公允价值变动净收益 /(损失) 33 (3,075) 51 (3,026) 汇兑净收益 84 239 89 235 其他业务收入 513 420 20 17 其他收益 46 68 - 1 营业收入合计 31,471 28,352 29,780 26,657 营业支出 税金及附加 (357) (347) (334) (329) 业务及管理费 (8,674) (8,918) (8,419) (8,628) 信用减值损失 (10,783) (2,936) (10,784) (2,951) 其他资产减值损失 (4) 56 (4) 56 其他业务成本 (409) (351) (169) (160) 营业支出合计 (20,227) (12,496) (19,710) (12,012) 营业利润 11,244 15,856 10,070 14,645 中国光大银行股份有限公司 未经审计利润表 (续) 自2026年7月1日至9月30日止三个月期间 (除特别注明外，金额单位为人民币百万元) 自7月1日至9月30日止三个月期间 本集团 本行 2026年 2025年 2026年 2025年 加：营业外收入 46 34 46 34 减：营业外支出 (49) (32) (47) (30) 利润总额 11,241 15,858 10,069 14,649 减：所得税费用 (1,631) (3,321) (1,295) (2,975) 净利润 9,610 12,537 8,774 11,674 按经营持续性分类 持续经营净利润 9,610 12,537 8,774 11,674 按所有权归属分类 归属于本行股东的净利润 9,560 12,396 8,774 11,674 少数股东损益 50 141 - - 其他综合收益的税后净额 归属于本行股东的其他综合收益的税后净额 (609) (2,413) (521) (2,385) (一) 不能重分类进损益的其他综合收益 以公允价值计量且其变动计入其他 综合收益的权益工具公允价值变动 1 (1) 1 (1) (二) 将重分类进损益的其他综合收益 1. 以公允价值计量且其变动计入其他 综合收益的债务工具公允价值变动 (467) (2,437) (510) (2,432) 2. 以公允价值计量且其变动计入其他 综合收益的债务工具减值准备变动 (74) 42 28 44 3. 现金流量套期储备变动 (40) 4 (40) 4 4. 外币报表折算差额 (29) (21) - - 归属于少数股东的其他综合收益的税后净额 (2) (1) - - 其他综合收益合计 (611) (2,414) (521) (2,385) 综合收益总额 8,999 10,123 8,253 9,289 中国光大银行股份有限公司 未经审计利润表 (续) 自2026年7月1日至9月30日止三个月期间 (除特别注明外，金额单位为人民币百万元) 自7月1日至9月30日止三个月期间 本集团 本行 2026年 2025年 2026年 2025年 归属于本行股东的综合收益总额 8,951 9,983 8,253 9,289 归属于少数股东的综合收益总额 48 140 - - 每股收益 基本 / 稀释每股收益 (人民币元 / 股) 0.14 0.17 中国光大银行股份有限公司 未经审计现金流量表 截至2026年9月30日止九个月期间 (除特别注明外，金额单位为人民币百万元) 截至9月30日止九个月期间 本集团 本行 2026年 2025年 2026年 2025年 经营活动产生的现金流量 存放中央银行款项净减少额 - 10,960 - 10,674 买入返售金融资产净减少额 - 100,353 - 98,312 应收融资租赁款净减少额 8,562 13,302 - - 为交易目的而持有的金融资产净减少额 22,699 - 14,038 - 向中央银行借款净增加额 12,514 76,614 12,514 76,614 同业及其他金融机构存放款项净增加额 180,988 - 183,875 - 卖出回购金融资产款净增加额 - 128,943 - 121,715 客户存款净增加额 172,850 151,511 174,957 151,310 收取的利息、手续费及佣金 129,740 138,858 123,298 133,100 收到的其他与经营活动有关的现金 1,807 27,125 509 25,363 经营活动现金流入小计 529,160 647,666 509,191 617,088 存放中央银行款项净增加额 (15,689) - (15,711) - 存放同业及其他金融机构款项净增加额 (3,314) (76,021) - (67,201) 拆出资金净增加额 (9,576) (21,028) (9,046) (18,804) 买入返售金融资产净增加额 (47,179) - (49,844) - 为交易目的而持有的金融资产净增加额 - (19,394) - (22,430) 客户贷款和垫款净增加额 (96,982) (125,217) (99,380) (119,794) 同业及其他金融机构存放款项净减少额 - (26,880) - (29,741) 拆入资金净减少额 (27,888) (40,551) (15,545) (32,440) 卖出回购金融资产款净减少额 (88,746) - (86,883) - 支付给职工以及为职工支付的现金 (16,731) (16,238) (16,072) (15,589) 支付的利息、手续费及佣金 (68,995) (75,602) (67,299) (73,968) 支付的各项税费 (14,363) (13,725) (12,668) (12,224) 支付的其他与经营活动有关的现金 (10,009) (14,513) (9,840) (10,372) 经营活动现金流出小计 (399,472) (429,169) (382,288) (402,563) 经营活动产生的现金流量净额 129,688 218,497 126,903 214,525 中国光大银行股份有限公司 未经审计现金流量表 (续) 截至2026年9月30日止九个月期间 (除特别注明外，金额单位为人民币百万元) 截至9月30日止九个月期间 本集团 本行 2026年 2025年 2026年 2025年 投资活动产生的现金流量 收回投资收到的现金 898,659 783,339 898,110 777,660 取得投资收益收到的现金 45,218 52,747 45,010 52,441 处置固定资产和其他长期资产收回的 现金净额 275 1,033 267 1,033 收到的其他与投资活动有关的现金 - - 387 - 投资活动现金流入小计 944,152 837,119 943,774 831,134 投资支付的现金 (916,159) (1,004,296) (908,515) (985,521) 购建固定资产、无形资产和其他长期资产 支付的现金 (6,331) (6,522) (2,076) (3,035) 投资活动现金流出小计 (922,490) (1,010,818) (910,591) (988,556) 投资活动产生/(所用)的现金流量净额 21,662 (173,699) 33,183 (157,422) 筹资活动产生的现金流量 发行债券收到的现金 569,106 810,823 562,105 808,213 发行其他权益工具收到的现金 35,000 - 35,000 - 筹资活动现金流入小计 604,106 810,823 597,105 808,213 偿付债券本金所支付的现金 (713,089) (839,615) (713,166) (838,018) 偿付债券利息所支付的现金 (19,443) (20,376) (19,232) (20,143) 赎回其他权益工具所支付的现金 (35,000) - (35,000) - 为发行其他权益工具所支付的现金 (3) - (3) - 子公司清算向少数股东支付的现金 (167) - - - 分配利润所支付的现金 (13,796) (15,989) (13,776) (15,787) 支付的其他与筹资活动有关的现金 (2,159) (2,129) (2,115) (2,056) 筹资活动现金流出小计 (783,657) (878,109) (783,292) (876,004) 筹资活动所用的现金流量净额 (179,551) (67,286) (186,187) (67,791) 中国光大银行股份有限公司 未经审计现金流量表 (续) 截至2026年9月30日止九个月期间 (除特别注明外，金额单位为人民币百万元) 截至9月30日止九个月期间 本集团 本行 2026年 2025年 2026年 2025年 汇率变动对现金及现金等价物的影响 (734) (123) (588) (70) 现金及现金等价物净减少额 (28,935) (22,611) (26,689) (10,758) 加：1月1日的现金及现金等价物余额 239,212 128,057 228,748 111,086 9月30日的现金及现金等价物余额 210,277 105,446 202,059 100,328 中财网
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