兴业银行中报亮点频现 红利价值凸显配置良机

时间：2026年09月03日 18:47:34 中财网

　　CFi.CN讯：数据显示，兴业银行2026年中报营收降幅收窄，核心营收与PPOP增速转正，归母净利润虽同比下降4.66%，但较一季度回落幅度可控；不良率连续持平于1.08%，拨备覆盖率升至225.67%，对公房地产不良率大幅下降57bp至1.36%。中收增长亮眼，手续费及佣金净收入同比增8.61%，托管与担保承诺业务分别增长15.56%、22.84%。

　　
　　近期机构研报指出，公司资产质量稳中向好，风险暴露更充分、前瞻性指标改善，叠加中期分红计划落地，股息吸引力进一步提升。研报认为，净息差承压属行业共性，但负债成本优化已部分对冲资产端压力，且规模扩张稳健、资本消耗偏慢，为持续高分红提供基础。研报指出，当前估值仅5倍PE、股息率居同业前列，红利配置价值突出，业绩有望在2026年下半年起逐季回暖。