深南电路(002916):在财务公司存贷款的风险处置预案
关于在财务公司存贷款的风险处置预案 第一章总则 第一条为有效防范、及时控制和化解深南电路股份有限公司（以下简称“公司”）及下属子公司在中航工业集团财务有限责任公司（以下简称“财务公司”）存贷款业务的风险，保障资金安全，特制定本风险处置预案。 第二章风险处置组织机构及职责 第二条公司成立存贷款风险预防处置领导小组，由公司总经理任组长，为领导小组风险预防处置第一责任人；由公司总会计师任副组长，领导小组成员包括：财务部、审计法律部、董事会办公室相关人员。 第三条存贷款风险预防处置领导小组的职责 （一）存贷款风险预防处置领导小组全面负责存贷款风险的防范和处置工作，对董事会负责。 （二）公司财务部、审计法律部、董事会办公室等相关部门各司其职，积极筹划落实各项防范风险措施，相互协调，共同控制和化解风险。 （三）督促财务公司提供相关信息，关注其经营情况，并从中国航空工业集团有限公司成员单位或监管部门及时了解信息，对存贷款风险做到早发现、早报告，防止风险扩散和蔓延。 第三章信息报告与披露 第四条公司在定期报告中持续对涉及财务公司关联交易的存款、贷款等金融服务情况进行披露。每半年出具一次关联存贷款的风险持续评估报告，经董事会审议通过后与半年度报告、年度报告同步披露。 第五条关联交易存续期间，公司应当指派专门机构和人员对存放于财务公司的资金风险状况进行动态评估和监督。如出现风险处置预案确定的风险情形，公司应当及时予以披露，并积极采取措施保障公司利益。财务公司应当及时书面告知公司，并配合公司履行信息披露义务。 第六条公司与财务公司的关联交易应当严格按照有关法律、法规及监管部门对关联交易的相关规定履行决策程序和信息披露义务。 第四章风险处置程序的启动及措施 第七条财务公司出现下列情形之一的，应立即启动风险处置程序： 21 22 （一）财务公司出现违反《企业集团财务公司管理办法》中第 条、第条或第 23条规定的情形； （二）财务公司任何一个监管指标不符合《企业集团财务公司管理办法》第34条规定的要求； （三）财务公司发生挤兑事件、到期债务不能支付、大额贷款逾期、重要信息系统严重故障、被抢劫或诈骗、董事或高级管理人员被有权机关采取强制措施或涉及严重违纪、刑事案件等重大事项； （四）发生可能影响财务公司正常经营的重大机构变动、股权交易或者经营风险等事项； （五）财务公司对单一股东发放贷款余额超过财务公司注册资本金的 50％或该股东对财务公司的出资额的；如影响财务公司稳健运行，或出现国家金融监督管理总局派出机构予以监督指导情形的； （六）财务公司因违法违规被国家金融监督管理总局等监管部门采取监管措施、实施行政处罚或涉嫌犯罪； （七）财务公司被国家金融监督管理总局接管； （八）其他可能对上市公司存放资金带来安全隐患的事项。 第八条存贷款风险发生后，相关工作人员应立即向风险预防处置领导小组报告。领导小组应及时了解信息，分析整理情况后形成书面报告上报公司董事会。 第九条风险预防处置领导小组启动应急处置程序，要求财务公司提供详细情况说明，并多渠道了解情况，必要时组织人员进驻财务公司调查风险发生原因，分析风险动态，同时，根据风险起因和风险状况，落实风险化解预案规定的各项化解风险措施和责任，并制定风险应急处置方案。应急处置方案应当根据存贷款风险情况的变化以及实施中发现的问题及时进行修订、补充、制定风险处置方案，方案包括以下主要内容： 1.应采取的化解风险的措施及应达到的目标； 2.各项化解风险措施的组织实施； 3.各项化解风险措施落实情况的督查和指导。 第十条针对出现的风险，公司应要求财务公司采取积极措施，进行风险自救，避免风险扩散和蔓延，包括暂缓或停止发放新增贷款，组织回收资金；立即卖出持有的国债或其他有价证券；对拆放同业的资金不论到期与否，一律收回；对未到期的贷款寻求机会转让给其他金融机构，及时收回贷款本息等。必要时共同起草文件向中国航空工业集团有限公司寻求帮助，确保公司资金的安全性、流动性不受影响。 第五章后续事项处置 第十一条相关风险事件解决后，风险预防处置领导小组要加强对财务公司的监督，并要求财务公司增强资金实力，提高抗风险能力，重新对财务公司存款风险进行评估，必要时调整存款比例。 第十二条针对财务公司突发性存款风险产生的原因、造成的后果，风险处置预案负责人要组织小组人员进行认真分析和总结，吸取经验、教训，更加有效地做好存款风险的防范和处置工作，如果影响风险的因素不能消除，则采取行动撤出全部存款。 第六章附则 第十三条本预案的解释权、修订权归公司董事会。 第十四条本预案自董事会通过之日起实施。 深南电路股份有限公司 董事会 二〇二六年八月二十六日 中财网
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