大庆华科(000985):大庆华科股份有限公司关于中油财务有限责任公司2026年上半年的风险持续评估报告
关于中油财务有限责任公司 2026年上半年的风险持续评估报告 根据《企业集团财务公司管理办法》、深圳证券交易所相 关规定，大庆华科股份有限公司（以下简称公司）审阅了中油 财务有限责任公司（以下简称中油财务）2026年上半年未经审 计的财务报表及相关数据指标，并进行了相关的风险评估，同 时对中油财务公司的《金融许可证》、《企业法人营业执照》的 合法有效性进行了查验，出具本风险评估报告。 一、基本情况 （一）批复文件：中油财务经中国人民银行《关于筹建中 油财务有限责任公司的批复》（银复〔1995〕267号）批准成立。 （二）经营资质：中油财务持有营业执照（统一社会信用 代码91110000100018558M）和金融许可证（机构编码： L0003H211000001）。 （三）注册资本：163.95亿元（除特别注明外，本议案金 额单位均为人民币），股东构成如下：
（五）住所：北京市东城区东直门北大街9号中国石油大 厦A座8层-12层。 （六）经营范围： 中油财务经营下列本、外币业务： 1、吸收成员单位存款； 2、办理成员单位贷款； 3、办理成员单位票据承兑与贴现； 4、办理成员单位资金结算与收付； 5、提供成员单位委托贷款、债券承销、非融资性保函、 财务顾问、信用鉴证及咨询代理业务； 6、从事同业拆借； 7、办理成员单位产品买方信贷和消费信贷； 8、从事固定收益类有价证券投资； 9、从事套期保值类衍生产品交易； 10、经营监管机构批准的其他本、外币业务。 二、内部控制情况 （一）组织机构 中油财务制定了符合《中华人民共和国公司法》（“《公司 法》”）等相关法律法规要求的《公司章程》及其他治理制度， 建立了完备的法人治理结构和内部组织机构，股东会、董事会 和风险管理委员会根据议事规则履行职责，保证业务稳健合规 运行。 （二）风险控制 中油财务在管理上坚持审慎经营、合规运作，严格按照《公 司法》《银行业监督管理法》《企业集团财务公司管理办法》等 法律法规进行管理，内部控制制度健全并有效执行，较好地控 制了资金安全风险、信贷业务风险以及投资风险。 1、保持流动性 密切关注经营环境和现金流变化，加强资金头寸计划管理 和资金保障服务，提高资金精细化管理水平，合理配置流动性 资产，确保流动性指标达标。资金头寸运行平稳，流动性风险 总体可控。 2、防范操作风险 按照统一管理、分级授权原则，设置不同层级的审批权限； 严格进行操作流程规范化管理，强化重要业务、重点岗位及关 键环节的管控和检查评估，开展内部控制自我测试，增强业务 管理的制度化和规范化；各信息系统运行平稳，操作风险总体 平稳可控。 3、管控市场风险 强化市场研判，持续跟踪监测业务规模并关注利率汇率波 动，制定合理的投资策略，切实做好投前调查和投后管理，通 过交易对手和交易额度管理、合理配置资产等措施，防范化解 市场风险，市场风险总体保持平稳可控。 4、严控信用风险 持续优化信贷资产结构，强化风险审查工作，持续开展动 态风险信息收集和监测工作，积极推进风险管理数智化建设。 资产质量良好，风险抵补能力较强，相关指标满足监管要求， 信用风险总体安全可控。 5、加强合规管理 持续完善公司治理水平，严格审查各类法律文件，积极开 展风险合规政策宣贯工作，强化全员风险合规意识，以源头预 防为重点，加强各岗位、各业务环节合规审查和整改完善，落 实制度监督执行。合规管理体系运行良好，未受到监管处罚。 三、经营情况 2026年6月30日，中油财务表内外总资产为7,369.9亿元； 2026年1-6月实现营业收入65.0亿元，净利润33.2亿元，在国 内同业之中居领先地位。中油财务的主要监管指标如下：
2026年6月30日，公司在中油财务人民币存款0万元，利率 范围为人民币活期0.05%；外币存款0万元，其中境内存款活期 利率0.05%（美元）；无贷款业务。 五、风险评估意见 基于以上分析与判断，公司认为： （一）中油财务拥有合法有效的营业执照和金融许可证， 建立了合理和完善的风险控制制度，各项指标符合监管要求。 （二）公司与中油财务间的各项业务正常开展，未发现可 能导致公司存在重大风险的情形。 （三）公司在中油财务存款的安全性、流动性和可收回性 良好，未发生延迟付款和无法调用的情况。 大庆华科股份有限公司董事会 2026年8月21日 中财网
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