福瑞达(600223):鲁商福瑞达医药股份有限公司关于与山东省商业集团财务有限公司签订《金融服务协议》暨关联交易
鲁商福瑞达医药股份有限公司 关于与山东省商业集团财务有限公司签订 《金融服务协议》暨关联交易的公告 本公司董事会、全体董事及相关股东保证本公告内容不存在任何虚假记载、 误导性陈述或者重大遗漏，并对其内容的真实性、准确性和完整性承担法律责 任。重要内容提示： ? 鉴于公司目前货币资金储备充足，在尚未明确优质投资项目之前，从资金存储需要与利息收益统筹考虑，鲁商福瑞达医药股份有限公司（以下简称“公司”或“本公司”）拟与山东省商业集团财务有限公司（以下简称“财务公司”）签订《金融服务协议》，以提升资金使用效率。协议期限至2028年12月31日，由财务公司为公司提供存款服务、综合授信服务、结算服务及其他金融服务。 ? 交易限额
与往年《金融服务协议》相比，本次协议就存贷款利率、结算费用以及风险保障等条款进行修订，进一步提升资金使用效率，保障上市公司权益。 ? 财务公司为公司第一大股东山东省商业集团有限公司的独资公司，本次交易构成关联交易。 ? 本次关联交易已经公司第十二届独立董事专门会议、第十二届董事会2026 年第二次临时会议审议通过，尚需提交股东会批准。 一、关联交易概述 鉴于公司目前货币资金储备充足，在尚未明确优质投资项目之前，从资金存储需要与利息收益统筹考虑，公司拟与财务公司签订《金融服务协议》，以提升资金使用效率。协议期限至2028年12月31日，由财务公司为公司提供存款服务、综合授信服务、结算服务及其他金融服务。具体额度如下： 单位:万元
二、交易方介绍 （一）关联方基本情况
单位：元
?首次签订 √非首次签订
（一）定价原则 1. 双方本着依法合规、风险可控、互利互惠、平等自愿的原则进行金融业务合作，交易价格符合市场公允价格，并且符合相关法律和监管机构规定。 2. 财务公司为本公司（包括合并范围内的权属子公司，下同）提供非排他的金融服务。 （二）金融服务内容 1. 存款服务 1 （）本公司在财务公司的存款利率根据中国人民银行统一颁布的同期同类( 存款利率厘定，高于中国国内四大银行工商银行、农业银行、中国银行、建设) 银行同期同类平均存款利率。 2 2026 19 （）资金存放类预计交易额：每日最高存款限额分别为 年人民币 2027 19.5 2028 20 亿元、 年人民币 亿元、 年人民币 亿元。其中涵盖，控股的港 2026 股上市公司鲁商生活服务股份有限公司每日最高存款限额人民币分别为 年3.5 2027 3.8 2028 4 亿元、 年 亿元， 年 亿元。 2. 结算服务 1 （）财务公司根据本公司指令协助本公司实现交易款的收付，以及与结算相关的其他辅助业务。 2 （）财务公司为本公司提供上述结算服务，免除主要结算费用，不包含开具商业承兑汇票和保函等业务产生的手续费。 3. 综合授信服务 1 （）财务公司在国家法律、法规和政策许可的范围内，按照国家金融监督管理总局要求，结合自身经营原则和信贷政策，全力支持本公司业务发展中对人民币资金的需求。 2 （）财务公司向本公司提供的贷款利率由双方按照中国人民银行现行颁布之利率及现行市况协商厘定，且贷款利率原则上不高于国内其他金融机构向本公内四大银行(工商银行、农业银行、中国银行、建设银行)同期同档次贷款利率至少低10个基点（BP）。 （3）在《金融服务协议》有效期内，财务公司向本公司提供综合授信额度不超过40亿元。用途包括但不限于贷款、票据承兑、票据贴现、非融资性保函等业务。 4.其他金融服务 （1）财务公司在国家金融监督管理总局批准的经营范围内为本公司提供的财务顾问、信用鉴证及咨询代理业务等其他金融服务。 （2）其他金融服务，财务公司承诺收费标准不高于国内金融机构向本公司提供同等业务的费用水平。 （三）责任与义务 1.财务公司确保资金管理网络安全运行，保障资金安全，控制资产负债风险，满足本公司支付需求；严格按照《企业集团财务公司管理办法（2022）》执行，资本充足率、流动性比例等主要监管指标符合国家金融监督管理总局以及其他相关法律、法规的规定。 2.财务公司在为本公司提供存款和相关结算业务时，有义务保证本公司在财务公司资金的安全和正常使用。财务公司承诺，本公司的结算指令均享有优先处理权，财务公司不得因任何原因（不可抗力除外）拖延、拒绝或延迟执行本公司的结算指令。 如财务公司未能按约支付本公司的存款本息，本公司有权向财务公司发出书面通知，将财务公司应付未付的存款本息与本公司在财务公司处尚未到期的贷款进行抵销，抵销金额以等额部分为限，抵销自通知到达财务公司之日生效，抵销后，相应金额的贷款本息偿还义务视为履行完毕。同时，本公司有权单方解除本协议，并要求财务公司立即足额兑付抵销后尚未支付的存款本息及其他应付款项；如因财务公司过错导致本公司的存款、结算资金等出现损失，财务公司应全额赔偿本公司的损失，且本公司有权利单方终止本协议，若财务公司无法全额偿还本公司的损失金额，则其差额部分本公司有权从财务公司已经提供给本公司的贷款中抵销。如有不足，应另行赔偿。 款本息，财务公司应在收到本公司书面通知后3个工作日内无条件足额支付：（1）财务公司发生或可能发生挤兑、重大信用风险事件； （2）财务公司控股股东或实际控制人发生重大债务违约； （3）财务公司被监管部门接管、托管或被责令停业整顿； （4）其他可能危及本公司存款安全的情形。 财务公司提供的金融服务涉及多个成员单位时，本公司在本协议项下的存款、结算资金等所有债权的受偿顺序，应不劣于财务公司提供服务的其他任何成员单位。 4.本公司应基于真实、合理的融资需求向财务公司申请授信及办理相关业务，并保证向财务公司提供的经营资料及其他文件真实、准确、有效，不得隐瞒可能影响财务公司授信决策或债权安全的重大事项。本公司申请办理贷款、票据等业务时，应确保交易背景真实，不得虚构交易、套取或挪用资金。本公司应按照约定用途使用贷款，按期足额偿还贷款本息、支付相关费用。本公司应配合财务公司开展贷前调查、授信审查、资金支付管理和贷后检查，并及时向财务公司报告可能影响其经营状况、偿债能力或财务公司债权安全的重大事项。 （四）协议生效 本协议自双方均签章并加盖公章后成立，在满足以下条件时生效，以下事项完成日较晚的日期为协议生效日： 1.本协议的签订构成本公司与财务公司的关联交易，本公司须按《公司章程》《股票上市规则》等有关法律、法规和规章的规定，按法定程序获得董事会、股东会等有权机构的批准。 2.本协议由双方法定代表人或授权代表签章并加盖单位公章。 （五）附则 本协议有效期自生效日起至2028年12月31日，有效期满后需视本公司的审批情况决定本协议的终止或延续，有效期满后就续签协议尚未履行公司决策审批程序的，本协议服务期限延续至决策程序履行之日。 五、本次关联交易的目的及对上市公司的影响 财务公司作为一家经中国银行保险监督管理委员会批准设立的金融机构，具有为企业集团成员提供金融服务的各项资质。公司与财务公司签订《金融服务协议》，旨在充分利用财务公司的金融专业优势和金融资源优势，拓宽公司融资渠道，提高公司资金使用效率，加速资金周转，同时可降低资金使用成本和融资风险。 （二）关联交易对公司的影响 以上关联交易遵循了公平、公正、等价、有偿的市场原则，交易价格或定价方法公允合理，有利于公司业务的持续稳定发展，不存在损害公司及其他股东利益的情形。本次金融服务协议与往年金融服务协议对比：下调了每日存款最高额度；明确了存款利率高于国有四大银行同期同类平均存款利率，贷款利率低于四大国有银行同期同档次贷款利率至少低10个基点（BP）；增加了相关风险保障条款内容。 经统计，2025年公司在财务公司半年定期存款平均利率高于其他商业银行同类存款平均利率40BP以上，结算费用全免，有效提升了公司资金使用效率。 六、该关联交易履行的审议程序 公司第十二届独立董事专门会议审议通过了《关于与山东省商业集团财务有限公司签订〈金融服务协议〉的议案》，独立董事认为：公司与山东省商业集团财务有限公司签署《金融服务协议》，遵循平等自愿的原则，且公司在协议定稿前充分征询多方主体意见，针对往年金融服务协议原条款内容进行优化调整，降低了每日存款额度，明确了利率优惠力度，增加了相关风险保障条款。本次协议签订能够提高公司资金使用效率，降低资金使用成本，未损害公司及其他股东利益。同意将该议案提交公司第十二届董事会2026年第二次临时会议审议。 公司第十二届董事会2026年第二次临时会议审议了《关于与山东省商业集团财务有限公司签订〈金融服务协议〉的议案》，由于该议案涉及关联交易，在参与本次表决的5名董事中关联董事2名，非关联董事3名（含独立董事2名），会议以3票同意，0票反对，0票弃权，2名关联董事回避的表决结果通过该议案。 特此公告。 鲁商福瑞达医药股份有限公司董事会 2026年8月15日 中财网
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