[担保]瑞可达(688800):东吴证券股份有限公司关于苏州瑞可达连接系统股份有限公司2026年度向金融机构申请综合授信额度及对子公司提供担保额度预计的核查意见
关于苏州瑞可达连接系统股份有限公司 2026年度向金融机构申请综合授信额度及 对子公司提供担保额度预计的核查意见 东吴证券股份有限公司（以下简称“东吴证券”或“保荐机构”）作为关于苏州瑞可达连接系统股份有限公司（以下简称“瑞可达”或“公司”）的持续督导保荐机构，根据《证券发行上市保荐业务管理办法》《上海证券交易所科创板股票上市规则》《上海证券交易所科创板上市公司自律监管指引第 1号——规范运作》《上市公司募集资金监管规则》等相关规定，对公司 2026年度向金融机构申请综合授信额度及对子公司提供担保额度预计的事项进行了核查，具体情况如下： 一、综合授信和担保情况概述 （一）综合授信的基本情况 公司根据 2026年度生产经营及项目投资所需资金情况，结合公司及合并报表范围内子公司实际经营情况和总体发展规划拟向不限于中国建设银行、中国银行、上海浦东发展银行、招商银行、中信银行、浙商银行、江苏银行、宁波银行、中国工商银行、大华银行、农业银行、光大银行、兴业银行、华夏银行、首都银行、国家开发银行、苏州银行等金融机构申请总额不超过 32亿元人民币（或等值外币）的综合授信额度。 综合授信品种包括但不限于：流动资金借款、银行承兑汇票、票据贴现、贸易融资、保函、信用证、项目资金借款等品种。 （二）担保的基本情况 为满足合并报表范围内子公司日常经营和业务发展资金需要，结合公司2026年度发展计划，保证公司业务顺利开展。公司拟对合并报表范围内子公司向金融机构申请贷款提供担保，担保总额不超过 5,000万美元（或等值人民币）。 具体担保金额、担保期限、担保费率、担保方式等内容以正式签署的担保文件为准。此担保额度可在合并报表范围内子公司之间进行调剂。 以上授信额度和担保额度限额内可循环使用，可在公司及合并报表范围内子公司之间进行调剂，有效期限为自股东会决议通过之日起 12个月内有效。实际融资及担保金额应在授信额度和担保额度内以金融机构与公司实际发生的金额为准。公司提请授权公司管理层代表公司办理上述授信及担保事宜，并签署相应法律文件。 （三）审议程序 公司于 2026年 1月 21日召开第四届董事会第二十七次会议审议通过《关于2026年度向金融机构申请综合授信额度及对子公司提供担保额度预计的议案》。 根据《上海证券交易所科创板股票上市规则》、《公司章程》等相关法律法规规定，本议案尚需提交公司股东会审议，有效期限为自股东会决议通过之日起 12个月内有效。公司董事会提请股东会授权公司董事长或其授权代表根据公司实际经营情况的需要，在综合授信额度及担保额度内办理具体事宜，同时签署相关协议或文件。 二、被担保人基本情况 本次预计担保额度的被担保人为公司合并报表范围内的子公司（包含但不限于下列公司，具体根据届时业务需要确定）。 （一）Recodeal Energy Inc 注册资本：500万美元 注册地点：12221 N. Houston Rosslyn Road, Buildings, E, F and G Houston, Texas 77086 经营范围：研发、生产和销售连接器、连接器组件、金属结构件、塑料零部件、光伏能源产品零部件等。 股权结构：RECODEAL INC（原 RECODEAL LLC，系公司全资孙公司）持有其 62.5%股权；RECODEAL INTERNATIONAL(SINGAPORE) PTE. LTD.（以下简称“新加坡瑞可达”，系公司全资孙公司）持有其 37.5%股权。美国瑞可达不是失信被执行人，不存在担保、抵押、诉讼与仲裁等影响被担保人偿债能力的重大或有事项。 主要财务数据： 单位：人民币万元
（二）RECODEAL INTERCONNECT SYSTEM MEXICO S. DE R.L.DE C.V. 注册资本：3000美元 注册地点：Av. TECNOLOGICO No.- EXT 1115, No.- INT LOT 8 MONTERREY TECHNOLOGY PARK, ZC. 65550 CIENEGA DE FLORES, NUEVO LEON, MEXICO. 经营范围：开发、生产和销售电子元件和组件、连接器、线束电缆组件、塑料件、五金件、冲压件、模具、压铸件母线、微波器件、电线电缆、机电设备、电气设备等。 股权结构：新加坡瑞可达（公司全资孙公司）持有其 99.99%股权，GLZE International LLC持有其 0.01%股权。墨西哥瑞可达不是失信被执行人，不存在担保、抵押、诉讼与仲裁等影响被担保人偿债能力的重大或有事项。 主要财务数据： 单位：人民币万元
三、担保协议的主要内容 截至本核查意见出具日，公司及子公司本次相关授信协议及担保协议尚未签署。上述额度仅为公司拟于 2026年度拟申请的综合授信额度和预计的担保额度。 实际授信额度及具体担保金额、担保期限以及签约时间以实际签署并执行的担保合同或金融机构批复为准。 四、担保的原因及必要性 公司及子公司本次申请综合授信及为子公司提供担保额度预计系为了满足合并报表范围内子公司的生产经营需要，符合公司发展规划，能够有效缓解子公司的资金需求，有利于生产经营及业务开展，担保对象为公司合并报表范围内子公司，公司对担保对象拥有充分的控制权，担保风险可控，不会损害上市公司股东的利益。 本次预计担保额度仅为公司拟于 2026年度提供的担保额度，其他少数股东受限于自身资产有限以及地域限制，为本次事项提供同比例担保存在一定困难，且公司对合并报表内子公司具有稳定的控制权，基于业务实际操作的便利性，其他少数股东未按持股比例提供担保。 五、累计对外担保金额及逾期担保的金额 截至本核查意见出具日，公司已为合并报表范围内子公司美国瑞可达提供的担保实际发生余额为人民币 1,950万元，占公司最近一期经审计净资产及总资产的比例分别为 0.91%、0.45%。公司及子公司无逾期对外担保和涉及诉讼担保的情形。 六、董事会意见 董事会认为：本次预计 2026年度向金融机构申请综合授信额度及为子公司提供担保额度事项充分考虑了公司和合并报表范围内子公司 2026年资金安排和实际需求情况，有利于充分利用及灵活配置公司资源，有利于促进公司及子公司业务开展，提高公司决策效率。本次被担保对象为合并报表范围内子公司，担保风险处于公司可控制范围之内，符合公司整体利益，不存在损害公司及中小股东利益的情形，董事会同意公司本次 2026年度向金融机构申请综合授信额度及为子公司提供担保额度预计的事项。 七、董事会审计委员会意见 董事会审计委员会认为：公司 2026年度向金融机构申请综合授信额度及为子公司提供担保额度预计事项，符合公司及相关子公司的实际经营和整体发展战略，有利于促进公司及子公司日常经营及业务的持续稳定发展。被担保对象为公司合并报表范围内子公司，无逾期担保事项，担保对象具有足够偿还债务的能力，担保风险可控，不存在损害公司及股东利益的情形。 八、保荐机构核查意见 经核查，保荐机构认为：公司2026年度向金融机构申请综合授信额度及对子公司提供担保额度预计事项符合公司及相关子公司经营实际和整体发展战略，不存在损害公司及股东利益的情形。本次事项的审议程序符合相关法律法规及《公司章程》等规定，尚需股东会审议，决策程序合法、合规，不存在损害公司及公司股东特别是中小股东利益的情形。保荐机构对公司本次向金融机构申请综合授信额度及对子公司提供担保事项无异议。 中财网
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